成交是销售的目的，但往往很多营销员不敢促成，认为促成是从别人腰包里拿钱，很难为情。但其实促成是保险销售中很关键的一个环节。当顾客犹豫不决时，必要的助推可以让顾客下定决心，从而进入投保流程，顺利成交。以下推荐5种实用的保险销售促成技巧，希望可以帮到你。
假设成交法
客户经营到了促成阶段，我们可以站在“假设客户已经成交”的角度来跟客户谈。让“已成交”的状态在客户心里先入为主，从而引导他更多地考虑保单对他有哪些好处，进而帮助他做出购买决定。
可以从保单的权益来着手。例如，成交后客户将会获得哪些保障；客户的家人作为受益人，会有哪些权益；每年要交多少保费等。当客户从我们的描述中感受到投保后的权益，并且了解到自己所负担的保费并不会对经济状况带来很大影响的时候，就很容易做出购买决定。
另外，当我们以假定客户成交的口吻与客户做促成，客户如果不买，这些权益就消失了，他心里会有一种失落感。
买不买衡量法
在促成阶段，面对我们规划的方案，客户心里会对买保险和不买保险进行对比衡量，但内心更多的是站在不买这边。我们要做的也是对买和不买进行比对衡量，但一定是站在买的这一边。
我们要告诉客户，虽然不买保险，省下的钱可以买很多心仪的东西，但这些东西是消耗品，并不能给予我们生活上的保障，如果把钱花了，一旦发生意外、重疾等风险怎么办？如果买了保险，虽然少买点东西，但却能在关键时刻发挥保险的杆杠作用，得到一笔数额不小的理赔金。
对比促成法
保险是生活的必需品，并不是奢侈品，不管是富裕还是普通家庭，都需要保险。但在现实生活中，并不是人人都会买。并且，我们常常可以发现，一些经济能力一般、家庭负担不重的个人已经早早为自己配置了保险，但是一些经济能力较强，家庭责任比较重的家庭却没有购买。
所以，买不买保险真的和经济能力无关，和保险意识有关。当我们遇到应该买保险却没有保险的客户犹豫不决的时候，就可以采用对比法促成法。
可以选取一些客户身边的，看起来比他“不需要”买保险、保费负担更重的人进行对比，来刺激客户，进而让其购买。
反面故事刺激法
我们在促成时，很多客户左右摇摆，拿不定主意，其中很大一部分原因是他们没有意识到自己面临哪些风险，这些风险会对他造成怎样的威胁，以及保险能起到什么作用。
这时，我们就可以跟他讲述一个身边的反面案例，以此来加深他的认知。在讲述反面故事时，要站在客户的角度，找一个与他基本情况类似，但是又没有买保险案例，让客户产生危机感，进而推动其做出购买的决定。
RFP课程里面有七大规划，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书？
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证：国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识：掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操：专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育：业内大咖传授可复制成功营销经验，助力开拓高级圈层的突破
RFP中英文证书
PFT证书
RFP考试科目
科目一：财务策划原理，科目二：高级财务策划
RFP考试范围
以RFPI大中华管理中心发布的《美国注册财务策划师RFP考试大纲》为准。
RFP报考条件
①大专及以上学历
③对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士
RFP适合人群
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。