证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2023-020
可转债代码：113055可转债简称：成银转债
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、募集资金基本情况
（二）本年度使用金额及当前余额
二、募集资金管理情况
为规范募集资金的管理和使用，保障投资者的合法权益，本公司制订了《成都银行股份有限公司募集资金管理办法》，对募集资金存储、使用、管理与监督等方面作出了具体规定并严格执行。本公司为本次募集资金开立了募集资金专项账户，开户行为成都银行股份有限公司营业部，账号为1001933000000579。本次募集资金全部使用完毕后，该募集资金专项账户已销户。
2022年3月14日，本公司与保荐机构(牵头主承销商)中信建投证券股份有限公司签订了《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集资金专户存储监管协议》。上述协议严格按照有关法律法规及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》有关要求制定，与上海证券交易所《募集资金专户存储三监管协议(范本)》不存在重大差异。本公司严格按照上述协议的约定和有关法律法规、监管规定以及《成都银行股份有限公司募集资金管理办法》的规定管理募集资金，募集资金的存储、使用、管理与监督等方面均不存在违反《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》及《成都银行股份有限公司募集资金管理办法》规定的情形。
本公司严格遵守《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集资金专户存储监管协议》的各项条款，及时通知保荐机构(牵头主承销商)专户支取情况并提供对账单。
三、募集资金实际使用情况
（一）募投项目的资金使用情况
（二）募投项目先期投入及置换情况
本公司本次公开发行A股可转换公司债券不存在募投项目先期投入及置换情况。
（三）使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
2022年度，本公司不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金情况。
（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况
本公司本次公开发行A股可转换公司债券不存在超募资金。
（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况
（七）节余募集资金使用情况
截至2022年12月31日，本公司本次公开发行A股可转换公司债券不存在使用节余募集资金情况。
（八）募集资金使用的其他情况
2022年度，本公司不存在募集资金使用的其他情况。
四、变更募投项目的资金使用情况
本公司不存在变更募投项目的资金使用情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
2022年度，本公司严格按照有关法律法规、监管规定和《成都银行股份有公司募集资金管理办法》的规定以及《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集资金专户存储监管协议》的约定管理募集资金，不存在募集资金管理违规的情形。
六、会计师事务所对本公司年度募集资金存放与使用情况出具的鉴证报告的结论性意见
七、保荐机构对本公司年度募集资金存放与使用情况所出具的专项核查报告的结论性意见
附表：募集资金使用情况对照表
成都银行股份有限公司董事会
2023年4月26日
单位：人民币元
注1：募集资金金额系为扣除保荐及承销费用及其他发行费用后的募集资金净额；
证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2023-017
成都银行股份有限公司
第七届董事会第三十四次会议决议公告
会议对如下议案进行了审议并表决：
一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2022年度工作报告>的议案》
表决结果：同意11票；反对0票；弃权0票。
本议案需提交股东大会审议。
二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年年度报告及年度报告摘要的议案》
议案逐项表决情况如下：
2.01成都银行股份有限公司2022年年度报告正文及摘要
2.02成都银行股份有限公司2022年度财务审计报告、内部控制审计报告、专项说明及鉴证报告
2.03成都银行股份有限公司资本及杠杆率信息披露内容
三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案》
四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年度财务决算报告及2023年度财务预算方案的议案》
五、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年度利润分配预案的议案》
同意本公司2022年度利润分配预案，具体如下：
（一）按2022年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币10.04亿元；
（二）根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号），按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币20.67亿元；
（三）向全体普通股股东派发现金股利，拟以2022年12月31日总股本37.36亿股为基数计算，按下述方案分配现金股利：每10股分配现金股利7.84元（含税），共计人民币29.288亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的30.03%。由于本公司的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时本公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。上述分配方案执行后，结余未分配利润留待以后年度分配。
本公司独立董事对上述议案发表独立意见认为：本公司2022年度利润分配预案符合有关法律法规和监管规定，符合《成都银行股份有限公司章程》中有关利润分配的政策，符合公司经营管理的实际需要，充分考虑了投资者的合理投资回报，不存在损害公司和股东利益的情况。同意2022年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
具体详见本公司在上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司2022年度利润分配方案公告》。
六、审议通过了《关于制定<成都银行股份有限公司高级管理人员绩效薪酬延期支付和追索扣回管理办法>的议案》
表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。
七、审议通过了《关于修订<成都银行股份有限公司董事会战略发展委员会工作细则>的议案》
八、审议通过了《关于修订<成都银行股份有限公司董事会薪酬与考核委员会工作细则>的议案》
九、审议通过了《关于本行与关联方成都小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》
表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。
董事董晖先生回避表决。
十、审议通过了《关于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》
十一、审议通过了《关于本行与关联方成都金控融资担保有限公司关联交易的议案》
表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
董事王晖先生、乔丽媛女士回避表决。
十二、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度募集资金存放与实际使用情况专项报告>的议案》
十三、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事、高级管理层成员2022年度履职情况的评价报告>的议案》
十四、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度大股东评估报告>的议案》
本议案须向股东大会通报。
十五、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度主要股东履职履约情况的评估报告>的议案》
十六、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度关联交易情况报告>的议案》
十七、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度社会责任报告>的议案》
十八、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告>的议案》
十九、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2022年年度股东大会的议案》
特此公告。
2022年年度报告摘要
一、重要提示
1.1本年度报告摘要来自2022年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读年度报告全文。
1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
1.3安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4公司董事会建议，向全体股东每10股分配现金股利7.84元人民币（含税），以2022年12月31日普通股总股本37.36亿股计算，合计分配现金股利29.288亿元（含税）,占归属于普通股股东净利润的30.03%。由于本行发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动,本行将维持分配总金额不变,相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。
上述预案尚待股东大会批准。
二、公司基本情况
2.1公司简介
2.2报告期公司主要业务简介
（一）公司金融业务
资产业务方面，本公司紧抓成都建设践行新发展理念的公园城市示范区、成渝地区双城经济圈建设、成都都市圈发展规划、成都产业建圈强链等重大发展机遇，以多元化金融服务模式全力匹配金融资源，在城市更新、绿色环保、建圈强链等重要领域加大金融支持力度。深入聚焦电子信息、装备制造、医药健康、食品饮料等重点产业，多措并举强化营销赋能，精准定位优化客群结构，进一步提升实体经济客户资产业务占比，为资产业务规模增长提供强劲动力。负债业务方面，全面梳理、动态更新重点客户业务需求，深挖账户增存潜力，持续深化优质客户合作，通过招商引资活动、募集资金账户营销等，实现公司存款稳定增长，实体存款贡献稳步提升。公司客群方面，坚持开展实体攻坚行动,以重点领域为突破，以规上企业、专精特新企业、高新技术企业为基础，以精准营销为抓手,积极开展营销名单提质扩容，在招商引资、供应链金融、绿色金融等方面持续发力，大力提升目标客户转化率，全力推动实体客群上量。
债券承销业务方面,报告期内本公司实现主承销债券发行金额284.1亿元，成功落地全国首单保障性租赁住房债务融资工具，首创性和示范意义获得人民银行和交易商协会双重认可。地方政府专项债业务方面，参与专项债券项目金额265.37亿元，累计参与金额1,105亿元，通过专项债业务支持四川省2022年重点项目发行资金70.3亿元。绿色金融债方面，报告期内发行30亿元人民币绿色金融债券，成为提出“双碳”目标后四川省内首家成功发行绿色金融债券的银行。并购金融业务方面,围绕市场化并购、国企整合等重点业务领域,积极推进并购金融业务快速发展,与企业建立了全面深入的合作关系。交易撮合顾问业务方面,持续推进租赁公司、信托公司和证券公司等同业合作，实现投融资需求匹配,满足客户投融资、结算等“一揽子”金融服务需求。
（二）小微金融业务
（三）个人金融业务
（四）金融市场业务
本公司紧跟市场变化，在控风险、重合规的前提下，积极把握交易机会，灵活调整业务策略，持续推动金融市场业务稳健发展。一是准确把握配置和交易机会，持续优化资产结构，资产规模稳步提升。二是不断增强同业负债精细化管理，科学规划负债品种和期限，合理控制负债成本，同时积极拓宽负债渠道，保障资金融通稳定性。三是紧盯市场风向，切实做好配置和交易的择时择机，债券组合整体收益在不利的市场环境下表现良好。四是丰富交易模式和策略，强化市场研判和把控，推动多业务品种联动交易，交易能力和收益贡献稳步提升。五是以客户需求为导向，不断深化同业客户营销，客户体量和合作黏度持续提升。六是推动金融市场业务流程优化，持续完善系统建设，切实提升运营效能。
报告期内，本公司获得“2022年度银行间人民币外汇市场100强”“2022年度中债登结算100强——优秀自营机构”“2022年度银行间外汇市场最佳外币对会员”“2022年度中国农业发展银行金融债券优秀承销做市机构最佳创新合作奖”，市场影响力持续增强。
（五）其他业务
资产管理业务。报告期内，本公司成功发行首款封闭式“固收+”理财产品，本款理财产品的成功发行既是成都银行积极把握资管新规下发展新方向，丰富理财产品体系，树立区域品牌形象，践行金融服务初心的重要成果，也标志着成银理财继成功净值化转型后，在研究分析、资产配置、产品研发等多个方面的新探索和新突破。
国际业务。坚持本外币一体化发展，大力夯实核心客群，实现业务规模快速增长，市场排名稳步提升，全年国际结算量同比增长31%。持续加强“蓉易汇”特色跨境金融服务品牌宣传推广，开展“外汇成e结、远期避险宝”品牌专项拓展活动，推动特色品牌市场影响力持续提升。全力支持“稳外资、稳外贸”，加强中小外向型企业融资支持，发放四川省内首笔“再贷款+出口信保保单融资”；推进贸易外汇收支便利化试点提质增效，业务金额同比增长114%；丰富汇率避险产品服务，引导企业树立风险中性理念，代客外汇衍生品签约客户数同比增长173%，并落地地方法人银行首笔人民币与外币掉期业务。
电子银行业务。着力提升数字渠道客户经营能力，持续优化客户体验，保持客户规模快速增长。报告期末，手机银行客户规模达到387.84万户，较上年末增长13.46%，全行电子渠道分流率达到93.76%。不断提升数字化服务效能，对公服务方面，进一步巩固财资管理竞争优势，为集团客户提供数字化资金管理服务；零售服务方面，提升个人电子银行产品迭代与智能化服务水平，全新上线手机银行6.0版本。荣获《银行家》杂志评选的地方性金融机构“十佳手机银行创新奖”和中国金融认证中心（CFCA）、中国电子银行网评选的“2022中国数字金融金榜奖—手机银行最佳数字运营奖”。
资产托管业务。报告期内，本公司收到中国证监会《关于核准成都银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》（证监许可〔2022〕1611号），证券投资基金托管资格正式获中国证监会核准，成为目前西部唯一一家取得该资格的法人银行金融机构。资格获批后，本公司全力推进基金托管业务筹备工作，报告期内已完成了基金托管业务的场地建设、系统建设、制度建设、团队建设、展业准备等各项工作，将在通过中国证监会的现场验收后正式开展业务。
2.3近三年主要会计数据和财务指标
单位：千元
注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
（二）近三年主要财务指标
注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（三）近三年补充财务指标
注：1.资产利润率=净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
（四）近三年主要业务数据
（五）资本构成及变化情况
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
（六）杠杆率
（七）流动性覆盖率
（八）净稳定资金比例
（九）近三年其他监管指标
注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
2.42022年分季度主要财务数据
2.5非经常性损益项目和金额
2.6普通股股东情况
2.6.1股东总数
2.6.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
2.6.3截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；
2.7优先股股东情况
□适用√不适用
2.8公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
注：成都产业投资集团有限公司对成都产业资本控股集团有限公司的持股比例于2022年11月25日发生变化，尚待办理工商变更手续。
2.9可转换公司债券情况
2.9.1可转债发行情况
2.9.2可转债持有人及担保人情况
2.9.3可转债变动及转股情况
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至2022年12月31日，累计已有人民币1,716,333,000元成银转债转为本公司A股普通股，占成银转债发行总量的比例为21.45%。因转股形成的股份数量累计为123,477,035股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的3.42%。
2.9.4转股价格历次调整情况
2.9.5公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
根据有关监管规定，公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2022年6月24日出具了《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2022年跟踪信用评级报告》，评级结果如下：公司主体长期信用等级为AAA，公司可转债信用等级为AAA，评级展望为稳定。公司未来业务经营能够保持稳定，能够为可转换公司债券的偿付提供足额本金和利息，债券的偿付能力极强。
三、重要事项
3.1经营情况讨论与分析
报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务实体经济质效，业务规模快速增长，盈利能力持续提升，资产质量不断优化，全行保持高质量发展。
（一）业务规模持续跃升，经营结构保持稳健。报告期末，总资产突破9,000亿元，达到9,176.50亿元，较上年末增长1,493.04亿元，增幅19.43%；存款总额6,546.52亿元，较上年末增长1,105.10亿元，增幅20.31%；贷款总额4,878.27亿元，较上年末增长982.00亿元，增幅25.20%。存款占总负债的比例为76.46%，经营结构保持稳健。
（二）经营业绩持续攀升，营运效率稳中向好。报告期内，实现营业收入202.41亿元，同比增长23.51亿元，增幅13.14%；归属于母公司股东的净利润100.42亿元，同比增长22.12亿元，增幅28.24%；基本每股收益2.69元，同比增长0.60元；加权平均净资产收益率19.48%，同比上升1.88个百分点。
（三）资产质量持续优化，安全性及流动性表现良好。报告期末，全行不良贷款率0.78%，较上年末下降0.2个百分点，拨备覆盖率501.57%，较上年末增长98.69个百分点，流动性比例81.44%，较上年末增长13.76个百分点，流动性持续充裕。
3.2其他重大事项
经中国人民银行和中国银保监会四川监管局批准，本公司于2022年12月8日至2022年12月12日在全国银行间债券市场公开发行人民币65亿元的二级资本债券。本期债券为10年期固定利率债券，票面利率为3.90%，在第5年末附有条件的发行人赎回权。具体详见本公司于2022年12月13日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于成功发行二级资本债券的公告》。
3.3面临退市上市风险的情况
报告期内，公司不存在面临退市上市风险的情况。
董事长：王晖
2023年4月25日
证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2023-018
第七届监事会第二十次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年年度报告及年度报告摘要的议案》
表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，公司2022年年度报告及年度报告摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。
二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2023年第一季度报告的议案》
监事会认为，公司2023年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。
三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年度财务决算报告及2023年度财务预算方案的议案》
四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年度利润分配预案的议案》
五、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度募集资金存放与实际使用情况专项报告>的议案》
六、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告>的议案》
七、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2022年度社会责任报告>的议案》
八、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2022年度履职评价的报告>的议案》
同意将评价意见纳入《成都银行股份有限公司监事会2022年度工作报告》提交股东大会审议。
九、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会及其成员2022年度履职评价的报告>的议案》
十、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2022年度履职评价的报告>的议案》
十一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会2022年度工作报告>的议案》
成都银行股份有限公司监事会
证券代码：601838证券简称：成都银行公告编号：2023-019
2022年度利润分配方案公告
重要内容提示：
●分配比例：每10股派发现金股利7.84元（含税）
●本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在分红派息实施公告中明确。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。
●综合考虑当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素，本年度公司拟分派的普通股现金股利为29.288亿元，占归属于公司普通股股东净利润的30.03%。
一、利润分配方案
经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）2022年度净利润为100.41亿元，经董事会审议，公司2022年利润分配方案如下：
1、按照公司2022年度净利润100.41亿元的10%提取法定盈余公积金10.04亿元。
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按照公司风险资产的1.5%差额提取一般风险准备20.67亿元。
3、以公司2022年末普通股总股份数37.36亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利人民币7.84元（含税），合计分配现金股利人民币29.288亿元，占归属于公司普通股股东净利润的30.03%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。上述分配方案执行后，结余未分配利润留待以后年度分配。
上述方案尚待股东大会审议批准。
二、公司履行的决策程序
公司于2023年4月25日召开的第七届董事会第三十四次会议审议通过了《成都银行股份有限公司2022年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。
公司独立董事发表了独立意见，认为公司2022年度利润分配预案符合有关法律法规和监管规定，符合《成都银行股份有限公司章程》有关利润分配的政策，符合公司经营管理的实际需要，充分考虑了投资者的合理投资回报，不存在损害公司和股东利益的情况。同意2022年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
公司于2023年4月25日召开的第七届监事会第二十次会议审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年度利润分配预案的议案》，同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。
本次利润分配方案尚需提交公司2022年年度股东大会审议通过后方可实施。