基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。
申购费用=购金额×申购费率
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份数=净申购金额/T日基金单位净值
日常基金赎回计算方法基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
赎回费用=赎回金额×赎回费率
支付金额=赎回金额－赎回费用
基金单位净值公布T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T＋1工作日内公告。
巨额赎回如果一个工作日内的基金单位净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过当日基金单位总份数的10％，即认为是发生了巨额赎回。
（1）全额赎回：按正常赎回程序执行。
（2）部分顺延赎回：基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10％，而对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时明确作出不参加下一工作日赎回的表示外，自动转为第二个工作日赎回处理。转入第二个工作日的赎回不享有赎回优先权并将以第二个工作日的基金单位净值为准进行计算，并以此类推，直到全部赎回为止。
（3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应立即在三个工作日内在指定媒体上公告，以通知有关赎回申请人。
交易费用
1．初次认购费指在基金第一次发行时的认购费用。例如，华安创新基金的初次认购费率根据不同的认购金额定：认购费率分为1.2％和1.5％两档：一次认购金额1万—1000万元（含1万元，不含1000万元），认购费率为认购金额的1.5％；一次认购金额高于1000万元（含1000万元），认购费率为认购金额的1.2％。而“南方稳健成长基金”的认购费率无论大小统一为1%。
2．申购费指在基金开始交易后的“日常申购”费用，按照《开放式基金投资指南54证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的5%。根据交易量大小有不同的费率标准。如：南方稳健成长基金规定申购金额如下：申购金额（M）申购费率M＜100万2.0%100万≤M＜500万1.8%500万≤M＜1000万1.5%M≥1000万1.0%华安创新基金规定的申购费收取办法为：申购费率分为1.2％和1.5％两档：一次申购金额1万—1000万元（含1万元，不含1000万元）的，申购费率为申购金额的1.5％；一次申购金额高于1000万元（含1000万元），申购费率为申购金额的1.2％。
3．赎回费按照《开放式证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的3%，具体由基金管理公司确定。
4．红利再投资费用指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。为鼓励投资者继续投资，一般投资基金对该项费用低收或不收申购费用。
5．转换费指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。对发行多只基金的基金族而言，投资者可以选择在同一系列的多个基金品种间切换，这就产生转换费问题。目前绝大多数基金均不收取转换费。