红树湾壹号A座7楼鼎益丰投资宣讲会，需在门口登记才能进入
本报（chinatimes.net.cn）记者王敬张智深圳摄影报道
在击鼓传花中，参与的人大多认为自己不会是最后那一个。
近日，一份落款为鼎益丰国际资产管理集团发布的“全体投资者重大利好通知”（下称“利好通知”）在网络上流传，称鼎益丰国际资产管理集团拟发行“数字期权”，并对投资者设定了禁止退出的封闭期。此前，鼎益丰已出现分红未给付、合同到期未回款的问题。
1月17日，在前一日股价大跌30%后，鼎益丰控股（00612.HK）火速发布澄清公告称，利好通知并非由该公司发布，可疑商业行为与公司并无任何关系。果然，澄清公告发布后，鼎益丰控股当日股价收盘大涨14.44%。
但是，《华夏时报》记者实地探访鼎益丰办公地点现场时看到，陆续有一波波兑付逾期的投资者前来进行询问，兑付困难已成为现实。记者在采访中了解到，鼎益丰投资者的投资金额在数十万元到上亿元不等，甚至不少人通过经营贷抵押房产等方式从银行贷款投资，但多数投资者的举止态度依然较为平和。
而传闻中因偷渡出国被抓而取保候审的马小秋以及向中东财团协商合作寻求资金的隋广义频频出现在工作人员口中。有传闻也称隋广义曾尝试离境，但遭到阻拦，一位投资者对本报记者说，她最后一次见到隋广义还是去年6月。
工作人员坚称“利好通知有效”
“隋主席”“大老师”“师父”……外界形象仙风道骨、传闻名下无房无车无存款租房住、日常吃花生米土豆丝的隋广义，是鼎益丰的灵魂人物。
鼎益丰控股官网曾披露，集团控股和参股的上市公司包括华音国际控股（00989.HK）、创业集团控股（02221.HK）等香港主板上市公司以及参股ST天马（002122）等中国大陆上市公司。鼎益丰集团以隋广义独创的“东方古典哲学价值投资理论体系”为核心技术，为投资者们提供金融服务。公司产业布局主要包括长白山文旅产业、康养产业和创新磁能产业。
根据近日网传的利好通知，鼎益丰国际资产管理集团正式申请在国际数字资产交易所上市，按照资产估值在国际数字资产交易所发行等值的“数字期权”进行全球交易。
为了实现在国际数字资产交易所的顺利上市，通知向投资者提出了三点要求：一是所有投资者自2024年1月10日起到9月10日止一律不能退出，封闭八个月，不可股数变动，封闭期满有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分红一律按0.5%月进行，按季度分红，一年分红四次；三是对于所有上市投资者，一律签署保底资产管理合同书，满10年者资产保底增值20倍。
1月17日早间，鼎益丰控股在港交所发布公告称，该份由“鼎益丰国际资产管理集团”发布的全体投资者重大利好通知并非由公司发布。而据公司董事会所知、所悉及所信，所谓利好通知的发布者并非本公司的附属公司或联属公司。
对于媒体所指鼎益丰的可疑商业行为，鼎益丰控股极力撇清与自己的关系，称与公司、其附属公司或联属公司并无任何关系，也不知悉导致有关股价下跌的任何原因。
对于港股上市公司的澄清公告，鼎益丰内部多位业务经理、业务员都不做评，但坚称“利好通知”承诺有效。只有一位工作人员对《华夏时报》记者称，该澄清公告只是为了稳住股价，“利好通知”才是内部的。澄清公告发布当日，鼎益丰控股收盘大涨14.44%。
值得一提的是，1月19日晚间，天眼查已查询不到有关鼎益丰控股的任何联系信息。此外，1月16日，富汇国际（01034.HK）、恒富控股（00643.HK）、万马控股（06928.HK）等三家上市公司发布公告，罢免马小秋董事会主席的职务，富汇国际还罢免了其非执行董事职务。罢免原因均指向其一直缺席所有董事会会议，管理风格和理念与其他董事有差异等。
投资者心存疑虑，业务员承认没钱
1月18日、19日两天，《华夏时报》记者实地走访了鼎益丰在京基滨河时代广场A座53层、56层，红树湾壹号A座6楼、7楼以及中国储能大厦51楼的办公地点，大多数依旧如往常般进行着投资宣讲会。
京基广场是近期投资者聚集数量最多的办公地点。记者看到，路边挂着沙头街道办事处联合沙头派出所挂出的一个蓝底白字的横幅，横幅上赫然写着“珍惜一生血汗远离非法集资”。大厅里，立着关于鼎益丰“原始股权”“期权”等业务的风险提示的海报。但似乎每个人都行色匆匆，很少有人驻足。
尽管前来拜访的投资者众多，但办公室内却只有三三两两的办公人员，放眼看去很多办公桌都已清空，鲜有人员办公痕迹。
记者在探访中了解到，鼎益丰最早从2023年6月便已开始拖欠分红，到8月份时基本所有人都拿不到分红了。由于分红断档，到期合同不予兑付，不少投资者对此次“利好通知”中的承诺心存疑虑，提出想要提前退出。
她称，公司现在正在改革期间，推出的数字期权3月份就要在国外上市，隋广义正在从中东财团拉来投资，会在迪拜成立两家公司，其中一家名“鼎道环球”。
为了安抚现场投资者，涂桦还特意透露，17日晚上五点公司内部的高管会提到，卷款偷渡被抓而取保候审的马小秋也回来了，带了四十个亿元，“肯定是不会退款，但年前会收到一点（分红）。”
对于即将推出的数字期权，涂桦称，公司现在正在慢慢进行培训，他们也是刚接触数字期权，并不懂这个概念。
对此，广东金唐律师事务所律师齐岩冰在接受《华夏时报》记者采访时强调，鼎益丰工作人员鼓动投资人转签“数字期权”新合同，并不能使其涉嫌存在的金融非法行为因此获取任何形式的正当性与合法性，反而因为对于数字期权的概念涉嫌存在虚假宣传，对于布局数字期权的具体方案、凭据等细节故意语焉不详，更加增添了其“借壳”掩盖固有的投资风险和已经发生的资金危机的嫌疑。
“转签新合同的行为，本身就是其单方修改主要投资条款的表现，如果投资人不予以承诺并签署，对投资人不应发生法律效力。但投资人一旦签署，除非该合同依法无效，或因欺诈而被撤销，投资人将因此进入鼎益丰重新打造的资本局，其面临的投资风险，相比以往，反而被放大了很多倍。”他表示。
投资人抵押房产、车子进行投资
采访中，记者了解到，不少投资者将全部身家押在了鼎益丰。涂桦在安抚投资者的过程中直言不讳：“谁都知道这么多年大家都是依附着公司分红，把房子老底都贷出来了。”
投资者黄云便是其中之一。经朋友一再介绍，2022年入局的黄云投资了100多万元。据了解，黄云的朋友投了400多万元。问及其和朋友的心态，黄云说了一个字：“怕”。
黄云向记者表示，由于生活开销有些捉襟见肘，黄云便在朋友的介绍下先投了50万元、每个月3%左右的分红的产品试水，准时的分红让黄云尝到“甜头”，鼎益丰赢得了她的信任。在业务员朋友的劝说下，黄云最终选择向银行抵押房产。
业务员曾鼓动黄云把房子全部可抵押的三、四百万元全部贷出来，但冷静后，黄云选择抵押一半，再次一举投入鼎益丰。
“业务员会教我们，讲他们有熟悉的人，比如说推个朋友给过来，帮忙花2000元办个公司，做个商业贷，搞个假的发票、最后转两手再回到投资者的账上，他们都一手搞定。”黄云称，在业务员的帮助下，都是“一条龙”服务，操作流程都不麻烦、办理费用也便宜。
“贷款再还不上，房子就要给银行收去了。”黄云无奈地说，她在过去一周几乎每日都登门拜访，但负责其业务的经理至今未露面。
吴晓也是鼎益丰的投资者，她的伴侣在熟人的介绍下投资了几十万元。吴晓告诉本报记者，拗不住另一半的坚持，最开始他们抱着“玩一玩”的心态投入了几万元。直到近期有关鼎益丰的新闻报道，他才知道鼎益丰“出事了”，也才知道伴侣瞒着自己又陆续投资了两次。
经过多次上门沟通，鼎益丰只给出“打折转卖”的解决方案，追回本金是不可能的。最终，不信任鼎益丰的吴晓选择两折转卖自己的合同，尽早脱手。
投资上亿元的“老鼎”家族：仍能拿到分红
“真是没有办法，很烦躁。”提到鼎益丰，逸轩就没好气。他身边的家人、朋友不顾其劝说、反对，在鼎益丰总计投资了一个多亿，质押、借款也达千万元。其中，一个亲戚一人就投了数千万元，还有家人卖掉了总计价值3000万元的四套房产。
逸轩称，上面的业务员经常给自己的家人灌输类似“洗脑”话术。近期，他一与家人聊到鼎益丰，他们就会说：“即使隋主席被抓了，也是替我们这些人去挡灾了，对于他的大爱我们要很感动，而不能在这个时候趁火打劫要钱，要支持我们‘老鼎’。”“我们师父跟我们说，困难只是暂时的，我们相信会更好，人不能老是吃肉的时候想着师父好，有难的时候就不替师傅扛。”为了获得“能量”和“福报”，逸轩的很多家人多年前就已将手机屏保换成了隋广义和马小秋。
经过对鼎益丰的长期了解，逸轩认为，现在可以认定的是：其一，鼎益丰在深圳不持有金融许可证、不具备从事金融业务资质；其二，合同是假的；其三，公章是假的；其四，鼎益丰对数多个壳公司采用“拿来主义”，对其有利的时候宣传称是鼎益丰上市公司；没有利的时候“反水”称与上市公司无关。此外，不止珠三角，鼎益丰的业务实际已拓展至北京、上海、江浙沪等地区。
根据一位投资者向记者提供的合同信息，加盖的公章是“鼎益丰国际控股有限公司”同样疑似不存在，既不是利好通知中“莫须有”的鼎益丰国际资产管理集团，也不是港股上市公司中国鼎益丰控股有限公司。
此外，鼎益丰的产品多样，从短到半年到长达二十年的都有。以10万元为例，逸轩向记者介绍了鼎益丰做业务的方式。“为了吸引投资者入局，业务员会摸清意向投资者的资产，遇到家底殷实的，业务员甚至会先替投资者垫钱投资，让其体验分红以获取信任；对于财力不够雄厚的投资者，业务员则会利用他们初期的不安全感，引导其到装修豪华的办公室参观、参加会议、‘洗脑’，经过半年的频繁交流，到期后，10万元加每个月3000元的分红，11.8万元打给投资者。”
逸轩告诉记者，介绍投资者入局的都是其同学、朋友、亲戚，在拿到分红后他们会给投资者再吹一轮耳边风，诱导其继续投资，“他们会说，‘投三分的都是最低收益的产品，你看我投的都是3+7的，三年三倍。’”逸轩表示，“这时候你头脑发热，投进去肯定不止10万，会是50万、100万、200万。”过程中，业务员还会考察投资者的人脉，判断其能否发展成“下线”业务员。成为业务员的人有分成拿，最多的能拿二十五个点。
根据记者掌握到的一份业务员工作计划，该业务员2024年度“计划业绩300万，每个星期努力渡3至4个朋友来公司学习了解伟大事业”。
与绝大多数投资者不同的是，逸轩家人目前依旧能拿到每个月的分红。“看人下菜碟。”逸轩认为，分红没有断的原因是业务员认为他们家还有钱可以“拿”进来。
华侨银行中国两次“打假”
1月19日上午九点，一场在储能大厦泰元的小规模晨会照常举行。《华夏时报》记者在装修考究的会议室里看到，大约只坐了一半人。现场主持人声称这是因为一大部分同事、“家人”去了清远禅易工作坊的开业仪式，平时这里都是座无虚席的。
演讲结束时，宣讲者问台下的听众是否有信心“携手共进，共渡难关”，在几个人的带动下，现场响起阵阵掌声。
记者留意到，鼎益丰的每个办公地点都摆着不少财神、弥勒、菩萨、关公像，时不时有人烧一炷香。一位泰元集团内部管理人士称，鼎益丰在深圳有几百个像泰元这样近3000平方米的大办公地点，装修得都很精致。
对于投资转账及分红为何都打入私人账户，而非通过公司账户进行交易，该管理人士表示，鼎益丰属于私募基金，但与国家规定的起投金额不同。“（隋）主席搞的是创新型金融、老百姓金融，1万元、2万元也可以跟进来，如果符合国家的（规定）干不成。”
业务经理涂桦也曾向投资者承认，公司现在这样的融资是不被政府所允许的，“转型”是要配合国家政策。“转型成功了，就是皆大欢喜。”“不然永远这样没完没了的融资迟早有一天会爆的。”
齐岩冰在接受《华夏时报》记者采访时直言，鼎益丰的吸纳和运用投资的渠道，更多是公司利害关系人或利益关联人的个人账户，已经属于非法的资金运作，除了逃税的嫌疑，更多是为了逃避监管和司法部门可能存在的调查，以及鼎益丰可能因此承担的法律追究。这种手法无疑极大加重了投资人的投资风险，为资金的追查和追回增加了难度。如果认定非法集资或集资诈骗成立，此类手法将是从重判处的重要情节之一。
在上述管理人士口中，上个月“消失”的隋广义是去了几次北京，他一边展示由“鼎道环球国际集团”视频号发布的短视频消息，一边称隋广义已经担任亚洲华侨银行副行长兼国际投行部总裁，解决了鼎益丰在中国拿不到传统金融牌照的问题。
监管部门多次进行“风险提示”
尽管深圳市地方金融监督管理局已经两度进行“风险提示”，兑付困难也已经成为事实，但还有一些投资者依旧坚持“不报警”，认为都是因为维权的投资者让公司更不愿意发钱；更有人在现场和业务经理一唱一和，宣称希望其他人与公司“同舟共济”“共克时艰”“相信隋主席可以化解难题”。
前述内部管理人士向记者表示，鼎益丰有50万的投资者，给出的是全球最高的收益率，平均年化达60%以上；有客户一个人投上亿元，单笔投资就达8000万元。
目前，在深圳经侦公众号的“投资人信息登记”板块中，平台名称选择列表中新增了“深圳鼎益丰基金投资管理有限公司”。
对于监管部门已进行多次提醒但此前却未进行监管，齐岩冰向本报记者指出：“鼎益丰的投资链条和手法错综复杂，涉足的领域及地域都较为广泛，涉及的投资人数量和资金总量都非常庞大，且可能存在大量境外操作。正是以上原因导致监管部门的行政调查存在很多客观上的障碍或困境，特别是大多数投资人对鼎益丰依然抱有幻想，在行政调查的配合方面，无论是积极性还是参与度都明显不足。”
对于鼎益丰未来转投数字期权的说法，齐岩冰接受《华夏时报》记者采访时表示，鼎益丰以转型数字期权投资的名义以及超高回报率的话术诱使投资者变更“赛道”，大概率只是为了掩盖其广泛出现的资金链断裂兑付危机问题。
他表示，一方面，数字期权是新兴的期权类型，在国内更是尚处在概念阶段。数字期权投资具有极大的投机属性，一旦未能押对，直接结果将是整个投资额的百分百损失。鼎益丰在宣传中故意掩盖数字期权投资的高回报与高赔率并存的投机属性，将其宣传为固定的超额回报的投资类型，并以此作为引诱原有投资者转型的话术，已经具有了欺诈的嫌疑。
轻易被其话术诱导。
“鼎益丰的资本运作方式，已经被香港和大陆的监管部门多次调查和警示，充分说明其非法性已经达到并触发了行政监管的条件。”齐岩冰向记者分析称，从目前披露的吸收投资款的手法来看，结合监管部门的行政警示，鼎益丰未经监管部门行政许可的非法性、以推介会、手机信息等方式宣传的公开性、承诺还本付息或给予回报的利诱性、面向社会不特定多数吸收投资的社会性，非法集资行为的四个属性很可能都已经具备，涉嫌非法集资的可能性非常大，且因金额特别巨大而涉嫌犯罪，一旦查实在非法集资过程中运用了欺诈手段，更有可能升级为集资诈骗罪，依照刑法，对主要责任人最高可判处无期徒刑，并处罚金或者没收财产。