寻找债务人及其财产线索的方法

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寻找债务人及其财产线索的方法

(一)、查看债务人财务报表

查看债务人申请授信时或授信检查时提交的企业会计报表和其他财务资料,查找债务人的对外投资、存货、应收款项等。

(二)、新闻媒体、中介机构或政府部门披露的债务人财产信息

(三)、通过与债务人内部工作人员交流获取财产信息

通过与债务人内部工作人员或交易相对人沟通交流,了解掌握债务人重大投资、重大交易及重大财产变动信息,包括应收帐款、到期债权等。

(四)、通过债务人的客户了解债务人的应收帐款、预付款项;通过银行内部各部门和机构获取财产信息;通过社会公开或半公开悬赏获取财产信息。

(五)、到公共财产管理及登记机关查找财产线索

1、到房产、土地登记管理部门查找债务人的房地产(不动产);

2、到运输工具登记管理机关查找车辆、船舶、航空器等运输工具;

3、到债务人生产经营场所查找成套设备或存货等一般动产;

4、到人民银行、工商部门、税务部门查找债务人的银行帐户或存款;

7、到海关查找监管物、保税货物;

8、到国债登记托管机构查找国债;

对付老赖的方法

1、申请查封(含预查封)

一般对看得见、摸得着的实物类就要采取查封措施,如土地、房屋等。对标的物有证的查控措施就叫查封,对标的物未办证的查控就叫预查封(待办好证后转为查封)。

2、申请冻结

对股权、收益、存款账户、应收(到期或未到期)债权等采取的措施。

3、申请扣押

主要对动产采取的措施,如车辆、产品、原材料等。

4、申请划拨

对存款、工资、分红等实际已存在于金融机构的款项而采取的措施。

5、申请扣留(限制支取)收入

对将来可能出现的分配款、执行款、工资、分红、股息、股利、租金收入、偶然所得等采取的预先控制措施。

6、申请提取收入

7、申请强制交付

在追收不良债权案件中较少见,有时是强制交付由第三人保管的属于老赖的财物或票证。

8、申请强制迁出房屋或退出土地

9、申请办理财产权证照转移手续

10、申请评估、拍卖、变卖

对法院已查控的财产进行处置变现。

11、申请参与分配

对老赖是自然人或其他组织,在另案中有执行款时可申请参与分配。

12、申请代位执行

对老赖怠于行使其债权的,可申请法院发出履行到期债务通知,次老赖无异议或异议不成立的,债权人申请代位执行。如次老赖对履行到期债务有异议且该债务未经裁决的,债权人可提起代位诉讼;如债务已经生效裁决,次老赖的异议无效,债权人可直接申请代位执行(备注:如果老赖尚未申请执行的,需申请法院要求其在合理期限内申请执行,否则直接强制代位执行或申请并案执行)。

13、申请冻结未到期(或待决)债权

申请法院裁定冻结、次债务人不得对老赖清偿(含和解),而债务人不能处分该债权(转让、放弃、和解),履行期届满时向法院提存,如工程款、租金,或正在诉讼中的其他债权等。

14、申请变更、追加执行主体

15、申请申报财产

16、申请调查财产情况

17、申请调查取证

18、申请法院搜查令

19、申请司法审计

对老赖仍在正常经营,有证据反映近期仍有大额收入或老赖对某笔大额收入拒绝说明去向的,可申请审计(但申请时需表明申请人愿意垫付审计费用)。

20、申请悬赏

最高院及各地法院都有类似规定,但似乎没有什么执行,但肯定了措施的合法性,建议可以多加研究采用。如果老赖有“仇家”,有时候会收到意想不到的效果。

经济法学硕士,英语语言文学学士,从事过翻译、计算机编程工作,基金从业资格。多年综...

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