原标题：团伙造"摆账"神话:只需几百万就可获得500亿欧元
“摆账”:不是馅饼是陷阱
广东深圳:挖出致富神话的诈骗链条，5人涉嫌合同诈骗被诉
姚雯/漫画
如果有人告诉你，他有能力将500亿欧元打到你的账上，供你凭此存单到海外银行融资贷款，短期就可获得巨额利润，但要求你支付数百万元到上千万元人民币不等的“摆账”费用，你会不会相信这种天方夜谭式的致富神话，竟然让不少人信以为真，纷纷上钩。近日，广东省深圳市检察院以涉嫌合同诈骗罪，将通过“摆账”诈骗了上千万元人民币的杨杰、潘廷彬、吴红雯、陈裕隆、胡桃秀提起公诉。
一夜暴富的“摆账神话”
2013年6月，女老板吴红雯经人介绍，认识了自称是“武汉市反贪局副局长”的杨杰。杨杰声称，可以为吴红雯的香港公司开设离岸账户，并能够存入500亿欧元的国家资金，吴红雯可凭该存单到海外银行融资贷款，条件是吴红雯须支付“银行费用”3000万元人民币。旋即，双方签订了“战略合作框架协议”，商定双方合作，利润均分。吴红雯随后转给杨杰165万元人民币，作为“前期活动费用”。
尔虞我诈的“摆账”圈子
吴红雯是硕士研究生，有多年金融工作经验，过去自己也曾上过“摆账”的当，按说应该能识破这种拙劣的金融骗局。但在“摆账”圈子里，她既是受骗者，同时也积极向他人推销“摆账神话”。在向“干姐姐”胡桃秀推销的同时，她经人介绍认识了被害人邱某。吴红雯告诉邱某，她有能力“摆账”500亿欧元现金，每年可以产生100亿欧元左右的增值利润，但需要1000万元人民币作为办理银行保函的费用。为取得邱某信任，吴红雯还向其出具了杨杰给她的5亿欧元的银行存款凭证以及其名下187.5亿欧元的瑞士信贷银行的虚假存款证明。邱某信以为真，将1000万元汇给吴红雯。吴红雯随即将这笔钱汇给了上家杨杰。
而胡桃秀也不是等闲之辈。她转给吴红雯的500万元，也不是自己的钱，而是她通过“摆账神话”，从被害人葛某手中拿到的钱。葛某先认识了“美国AMA基金公司中国区联络人、代理人”陈裕隆，被陈裕隆及其同伙的“摆账神话”所打动，向陈裕隆支付“摆账”费用560万元人民币，以求获得70亿美元“摆账”。后陈裕隆又结识了胡桃秀，将其介绍给葛某，胡桃秀谎称只要葛某提供银行运作费1000万元人民币，她就可以在10日内融资3亿美元到葛某在伦敦汇丰银行的账户上。结果葛某又拿出1100万元人民币，胡桃秀得到了1000万元，其中的500万元，被胡桃秀汇给吴红雯，作为自己的“摆账”费用。
检察机关指控，杨杰等人通过“摆账”涉嫌诈骗吴红雯1465万元;吴红雯涉嫌诈骗邱某、胡桃秀1500万元;陈裕隆等人涉嫌诈骗葛某560万元;胡桃秀、陈裕隆涉嫌诈骗葛某1100万元。
“摆账”骗局何以得逞
“这是一种新型的诈骗犯罪，嫌疑人利用当今社会不少人求富心切的心理，虚构出一个快速发横财的天方夜谭，而且为自己编造出一些高大上的身份，让被害人相信自己很有背景，可以调动大量的资金。伪造的存款单据和像模像样的合同文件，也是他们的重要道具。”深圳市检察院检察官李荣斌分析说。
用几百万元、几千万元“摆账”资金，就能获得几十亿甚至上百亿欧元的存单，明显不符合常理，难道嫌疑人就不怕被害人去银行验证吗犯罪嫌疑人有三个常用的对策:一是要求被害人不能查存款证明的真假，在合作协议中规定“乙方保证单据仅限于本人使用，绝不外传”;二是告诉被害人必须交足“摆账”费用才能到银行查询，并以“摆账钱没有交够”为由来解释账上没钱;三是拿假的存款凭证给被害人看，鱼目混珠。
该案承办检察官徐志勇介绍，5名被告人以非法占有为目的，虚构事实签订融资协议，骗取他人财物，其行为触犯了刑法，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。但该案的特殊之处在于，此案中，“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉:杨杰一伙涉嫌诈骗了吴红雯1465万元人民币，而吴红雯又涉嫌诈骗了邱某、胡桃秀1500万元人民币;而胡桃秀也涉嫌参与诈骗了葛某1100万元人民币。部分涉案人员辩解说，他们没有诈骗的故意，相信可以通过这种资本运作获得巨额利润，他们只是中介而已。检察官说，这些“摆账”圈子里的人，每个人都是织网者，都在将这个一夜暴富的神话推销给下一个人，一旦有下家落网，圈子里的上家就会共同分赃。可以看出，他们每个人都只关心能不能找到出钱的下家，然后与上家瓜分下家的运作费，至于摆账合同能否履行，根本不在他们考虑之中。就像吴红雯和胡桃秀，并没有“摆账”能力，却信口开河，轻易承诺不可能获得的收益，最终把自己打造成这根诈骗链条上的一环。