【准精算师级别考试的参考教材及资料】
一、概率论与数理统计参考教材及资料
1、《数学》肖宇谷主编、李勇权主审，中国财政经济出版社，2010版，第1-8章
2、《数理统计学讲义》陈家鼎等著，高等教育出版社，2015年第3版，第2-4章
二、经济金融综合参考教材及资料
1、《经济学基础》刘澜飚主编、魏华林主审，中国财政经济出版社，2010版，第1-16章
2、《保险公司会计》侯旭华著，复旦大学出版社，2019年第6版，第1章、第4-6章、第13章
3、《会计与财务》李晓梅主编、江先学主审，中国财政经济出版社，2010版，第1-7章、第10章
4、《保险学》魏华林、林宝清著，高等教育出版社，2017年第4版，第1-4章、第10章
三、精算数学参考教材及资料
1、《金融数学》徐景峰主编、杨静平主审，中国财政经济出版社，2010版，第1-4章
2、《寿险精算》张连增主编、李晓林主审，中国财政经济出版社，2010版，第1-8章
3、《非寿险精算》韩天雄主编、刘乐平主审，中国财政经济出版社，2010版，第2-6章
四、精算模型与数据分析参考教材及资料
1、《精算模型》（第4版）肖争艳编著，中国人民大学出版社，2023版，第2-5章
2、《风险模型》孟生旺编著，中国人民大学出版社，2022版，第2章2.1-2.5节、第3-4章
3、《数学》肖宇谷主编、李勇权主审，中国财政经济出版社，2010版，第10章、第11章11.1-11.3节
4、《风险模型：基于R的保险损失预测》孟生旺著，清华大学出版社，2017版，第6章
5、《精算模型》肖争艳主编、孙佳美主审，中国财政经济出版社，2010版，第2-3章、第7-11章、第13章
6、《线性回归分析导论》，王辰勇译，机械工业出版社，第2-5章
8、《机器学习》周志华著，清华大学出版社，2016版，第1-2章、第4章4.1-4.3节、第8-9章、第10章10.1-10.3节、第13章13.1节、第16章16.1节
五、精算风险管理参考教材及资料
1、《精算管理》中国精算师协会组编，中国财政经济出版社，2010版，第2-5章、第9章
2、《风险管理与金融机构》王勇、董方鹏、张翔译，机械工业出版社，2021版，第3章、第8-16章、第19-29章
3、《固定收益证券》潘席龙等译，机械工业出版社，2019版，第2-6章
4、保险公司偿付能力管理规定（银保监会令2021年第1号）
5、中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）的通知（银保监发〔2021〕51号）附件第1号、第2号
【正精算师级别考试的参考教材及资料】
一、寿险产品开发与管理参考教材及资料
1、《个人寿险与年金精算实务》林红主编、丁昶主审，中国财政经济出版社，2011版，第1-2章、第3章3.3节、第4-8章、第11章11.3节、第12章12.1-12.2节、第13章
2、《精算管理系统》杨步青，上海财经大学出版社，2016版，第2-6章、第10章
3、人身保险公司保险条款和保险费率管理办法（2015年修订）（保监会令2011年第3号）
4、健康保险管理办法（银保监会令2019年第3号）
5、互联网保险业务监管办法（银保监会令2020年第13号）
6、人身保险产品信息披露管理办法（银保监会令2022年第8号）
7、中国保监会关于印发《变额年金保险管理暂行办法》的通知（保监发〔2011〕25号）
8、中国保监会关于《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》若干问题的通知（保监发〔2012〕2号）
9、中国保监会关于普通型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2013〕62号）
10、中国保监会关于万能型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2015〕19号）
11、中国保监会关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知（保监发〔2015〕90号）
12、中国保监会关于推进分红型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2015〕93号）
13、中国保监会关于加强人身保险费率政策改革产品管理有关事项的通知（保监寿险〔2015〕136号）
14、中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知（保监发〔2016〕76号）
15、中国保监会关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知（保监人身险〔2017〕134号）
16、中国银保监会办公厅关于强化人身保险精算监管有关事项的通知（银保监办发〔2020〕6号）
17、中国银保监会办公厅关于印发普通型人身保险精算规定的通知（银保监办发〔2020〕7号）
18、中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知（银保监办发〔2020〕27号）
19、中国银保监会办公厅关于规范短期健康保险业务有关问题的通知（银保监办发〔2021〕7号）
20、中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）的通知（银保监发〔2021〕51号）附件第1号、第2号、第3号、第5号
21、中国银保监会办公厅关于印发意外伤害保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2021〕106号）
22、中国银保监会办公厅关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知（银保监办发〔2021〕108号）
23、中国银保监会关于印发一年期以上人身保险产品信息披露规则的通知（银保监规〔2022〕24号）
24、人身保险产品“负面清单”
25、中国精算师协会精算实践标准：人身保险内含价值评估标准（2016年11月22日发布）
26、中国保险行业协会互联网保险业务信息披露管理细则
27、中国保险行业协会、中国医师协会《重大疾病保险的疾病定义使用规范（2020年修订版）》
28、《中国人身险产品趋势观察》马维凌、程轶、胡莹，保险理论与实践（2021年第1辑，总第55辑）
二、寿险精算评估实务参考教材及资料
1、《个人寿险与年金精算实务》林红主编、丁昶主审，中国财政经济出版社，2011版，第6章6.6节，第9章9.1节、9.2节、9.4节，第12章
2、《保险公司偿付能力监管规则及讲解》中国银行保险监督管理委员会偿付能力监管部编，中国金融出版社，2022版，第2章保险公司偿付能力管理规定、第3章监管规则第1号，第2号，第3号，第5号，第6号，第8号，第10号，第13号，第14号、附录中国银保监会关于实施保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）有关事项的通知及附件1，附件3，附件4，附件6，附件11-2
3、《《企业会计准则第25号——保险合同》应用指南2022版》财政部会计司编著，中国财政经济出版社，2022版，第5-8章，第12章
4、中国保监会关于印发投资连结保险万能保险精算规定的通知（保监寿险〔2007〕335号）投资连结保险部分
6、中国保监会关于保险业做好《企业会计准则解释第2号》实施工作的通知（保监发〔2010〕6号）
8、中国保监会关于万能型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2015〕19号）
9、中国保监会关于推进分红型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2015〕93号）
10、中国保监会关于使用《中国人身保险业经验生命表（2010－2013）》有关事项的通知（保监发〔2016〕108号）
11、中国保监会关于优化保险合同负债评估所适用折现率曲线有关事项的通知（保监发〔2017〕23号）
12、中国银保监会办公厅关于印发人身保险公司《精算报告》编报规则的通知（银保监办发〔2018〕45号）
13、中国银保监会办公厅关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知（银保监办发〔2019〕182号）
14、中国银保监会办公厅关于强化人身保险精算监管有关事项的通知（银保监办发〔2020〕6号）
15、中国银保监会办公厅关于印发普通型人身保险精算规定的通知（银保监办发〔2020〕7号）
16、中国银保监会关于使用《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）》有关事项的通知（银保监发〔2020〕51号）
17、财政部关于修订印发《企业会计准则第25号——保险合同》的通知（财会〔2020〕20号）
三、非寿险定价参考教材及资料
1、《非寿险定价》孟生旺主编、祝光建主审，中国财政经济出版社，2011版，第2.2节、2.8节、5.2节、6.1节及7.6节除外
2、健康保险管理办法（银保监会令2019年第3号）
3、财产保险公司保险条款和保险费率管理办法（银保监会令2021年第10号）
4、中国保监会关于印发财产保险危险单位划分方法指引的通知（保监发〔2006〕52号）中：财产保险危险单位划分方法指引第1号：基本原则和基本方法
5、中国保监会关于印发《财产保险公司产品费率厘定指引》的通知（保监发〔2017〕2号）
6、中国银保监会办公厅关于印发信用保险和保证保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2020〕39号）
7、中国银保监会关于印发实施车险综合改革指导意见的通知（中国银保监会2020年9月2日）
8、中国银保监会关于印发示范型商车险精算规定的通知（银保监发〔2020〕42号）
9、中国银保监会办公厅关于印发责任保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2020〕117号）
10、中国银保监会关于印发保险公司城乡居民大病保险业务管理办法的通知（银保监发〔2021〕12号）
11、中国银保监会办公厅关于印发意外伤害保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2021〕106号）
12、中国银保监会办公厅关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知（银保监办发〔2021〕108号）
13、中国银保监会关于进一步扩大商业车险自主定价系数浮动范围等有关事项的通知（银保监规〔2022〕23号）
14、中国银保监会关于印发农业保险精算规定（试行）的通知（银保监规〔2023〕4号）
15、推荐阅读教材：《风险模型》，孟生旺编著，中国人民大学出版社，2022版，第6-10章
四、非寿险精算评估参考教材及资料
1、《非寿险责任准备金评估》谢志刚主编、徐欣欣主审，中国财政经济出版社，2011版，第13章和16章除外
2、保险公司非寿险业务准备金管理办法（银保监会令2021年第11号）
4、中国保监会关于印发《保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范》的通知（保监发〔2012〕19号）
5、中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）的通知（银保监发〔2021〕51号）附件第4号
6、中国银保监会关于印发保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则（1—7号）的通知（银保监规〔2022〕6号）
7、中国银保监会关于印发《农业保险精算规定（试行）》的通知（银保监规〔2023〕4号）
五、投资学参考教材及资料
1、《投资学》李冰清主编、龚兴峰主审，中国财政经济出版社，2011版，第14章除外
2、保险资金境外投资管理暂行办法（保监会令2007年第2号）
3、保险资金运用管理办法（保监会令2018年第1号）
4、中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知（保监发〔2010〕79号）
5、中国保监会关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知（保监发〔2010〕80号）
6、中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知（保监发〔2012〕61号）
7、中国保监会关于印发《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》的通知（保监发〔2012〕93号）
8、中国保监会关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知（保监发〔2014〕13号）
9、中国保监会关于试行《保险资产风险五级分类指引》的通知（保监发〔2014〕82号）
10、中国保监会关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知（保监发〔2015〕32号）
11、中国银保监会办公厅关于印发保险资金参与金融衍生产品交易办法等三个文件的通知（银保监办发〔2020〕59号）
12、中国银保监会办公厅关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知（银保监办发〔2020〕63号）
13、中国银保监会关于保险资金投资有关金融产品的通知（银保监规〔2022〕7号）
六、健康保险实务参考教材及资料
1、《健康保险经营与管理》王稳、范娟娟主编，中国财政经济出版社，2018版，第1章至第10章
2、《健康保险学》卓志主编，中国财政经济出版社，2018版，第1章至第4章、第9章
3、《国务院办公厅关于加快发展商业健康保险的若干意见》（国办发〔2014〕50号）
4、《中国保监会办公厅关于开展个人税收优惠型健康保险业务有关事项的通知》（保监厅发〔2016〕1号）
5、《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法（2015年修订）》（中国保险监督管理委员会令2015年第3号）
6、《健康保险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第3号）
7、《中国银保监会办公厅关于进一步规范健康保障委托管理业务有关事项的通知》（银保监办发〔2020〕13号）
8、《中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》（银保监办发〔2020〕27号）
9、《中国银保监会办公厅关于规范保险公司健康管理服务的通知》（银保监办发〔2020〕83号）
10、《中国银保监会办公厅关于规范短期健康保险业务有关问题的通知》（银保监办发〔2021〕7号）
11、《中国银保监会关于印发保险公司城乡居民大病保险业务管理办法的通知》（银保监发〔2021〕12号）
12、《中国银保监会办公厅关于规范保险公司参与长期护理保险制度试点服务的通知》（银保监办发〔2021〕65号）
13、《中国银保监会办公厅关于规范保险公司城市定制型商业医疗保险业务的通知》（银保监办发〔2021〕66号）
14、《中国银保监会办公厅关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》（银保监办发〔2023〕33号）
15、《国家金融监督管理总局关于适用商业健康保险个人所得税优惠政策产品有关事项的通知》（金规〔2023〕2号）
七、健康保险精算实务参考教材及资料
1、《健康保险》陈滔主编，蔡端绵主审，中国财政经济出版社2011版，第1章至第6章，第8章至第9章
2、《社会医疗保险》，陈滔、叶小兰、方辉军主编，西南财经大学出版社，2018年第1版，第5章、第8章
3、《大数据背景下健康保险的精算统计模型与风险监管研究》，汪荣明主编，经济科学出版社，2023年第1版，第4章、第6章
4、《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）编制报告》，中国精算师协会经验分析办公室主编，人民日报出版社，2021年第1版
5、《中国银保监会办公厅关于印发普通型人身保险精算规定的通知》（银保监办发〔2020〕7号）
6、《中国银保监会办公厅关于进一步规范健康保障委托管理业务有关事项的通知》（银保监办发〔2020〕13号）
7、《中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》（银保监办发〔2020〕27号）
8、《中国银保监会关于使用《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）》有关事项的通知》（银保监发〔2020〕51号）
9、《中国银保监会办公厅关于使用重大疾病保险的疾病定义有关事项的通知》（银保监办便函〔2020〕1452号）
10、《中国银保监会办公厅关于规范保险公司城市定制型商业医疗保险业务的通知》（银保监办发〔2021〕66号）
11、《国家金融监督管理总局关于适用商业健康保险个人所得税优惠政策产品有关事项的通知》（金规〔2023〕2号）
八、资产负债管理与价值评估参考教材及资料
1、《资产负债管理》吴岚主编、利明光主审，中国财政经济出版社，2011版，第1章第2节、第3-13章、第15-16章
2、《投资学》李冰清主编、龚兴峰主审，中国财政经济出版社，2011年版，第4-5章、第7-8章
3、《个人寿险和年金精算实务》林红主编、丁昶主审，中国财政经济出版社，2011版，第13章
4、《保险公司财务管理》陈兵主编，中国财政经济出版社，2011版，第7章、第10章第3节
5、《保险公司偿付能力监管规则及讲解》中国银行保险监督管理委员会偿付能力监管部，中国金融出版社，2022年1月版
6、《寿险公司内含价值研究》李冰清著，中国财政经济出版社，2007年9月版，第1-2章、第4-5章
7、《投资学（原书第10版）》滋维、博迪主编，机械工业出版社，2018年出版，第18章
8、《中国保监会关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知》（保监发〔2012〕61号）
9、《保险资金运用管理办法》（保监会令〔2018〕1号）
10、《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发人身保险公司《精算报告》编报规则的通知》（银保监办发〔2018〕45号）附件1第八部分
11、《中国银保监会关于印发《保险资产负债管理监管暂行办法》的通知》（银保监发〔2019〕32号）
12、《中国银保监会办公厅关于明确保险资产负债管理报告报送要求的通知》（银保监办发〔2019〕98号）附件1：保险资产负债管理监管规则（1-5号）
13、《保险公司偿付能力管理规定》（2021年1月15日中国银行保险监督管理委员会令2021年第1号公布自2021年3月1日起施行）
14、《中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）的通知》（银保监发〔2021〕51号）附件第1-9号、第12-13号、第19号
15、《国家金融监督管理总局关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》（金规〔2023〕5号）
16、中国精算师协会关于发布《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》的通知
九、财务管理参考教材及资料
1、《保险公司财务管理》陈兵主编，中国财政经济出版社，2011版，第1-6章，第8章，第10-11章，第13章
2、《财务成本管理》，中国注册会计师协会，中国财政经济出版社，2024年，第1-2章，第4章，第8-15章，第17-19章
3、《《企业会计准则第25号——保险合同》应用指南2022版》，财政部会计司编写组编著，中国财经出版社传媒集团和中国财政经济出版社，2022年10月
4、《保险公司偿付能力监管规则及讲解》，中国银行保险监督管理委员会偿付能力监管部，中国金融出版社，2022年1月
5、《企业会计准则第25号——原保险合同》和《企业会计准则第26号——再保险合同》（财会〔2006〕3号）
6、《关于印发《保险公司费用分摊指引》的通知》（保监发〔2006〕90号）
8、《关于保险业做好《企业会计准则解释第2号》实施工作的通知》（保监发〔2010〕6号）
9、《保险公司次级定期债务管理办法》（保监会令2013年第5号）
10、《关于上市保险公司发行次级可转换债券有关事项的通知》（保监发〔2012〕45号）
11、《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》（财会〔2017〕7号）
12、《企业会计准则第23号——金融资产转移》（财会〔2017〕8号）
13、《企业会计准则第37号——金融工具列报》（财会〔2017〕14号）
14、《中国银保监会关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知》（银保监发〔2020〕17号）
15、《关于修订印发《企业会计准则第25号——保险合同》的通知》（财会〔2020〕20号）
17、《保险公司偿付能力管理规定》（2021年1月15日中国银行保险监督管理委员会令2021年第1号公布自2021年3月1日起施行）
18、《中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）的通知》（银保监发〔2021〕51号）附件第1号实际资本、第13号流动性风险、第14号资本规划、第15号偿付能力信息公开披露、第18号偿付能力报告
19、《财政部关于印发《商业保险公司绩效评价办法》的通知》（财金〔2022〕72号）
20、《中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会《关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通知》》（银发〔2022〕175号）
精算师是指提供精算服务的专业技术人员，包括准精算师和正精算师两个级别。国家设置精算师水平评价类职业资格，纳入《国家职业资格目录》，面向全社会提供精算师能力水平评价服务，实行全国统一大纲、统一命题、统一组织的考试制度。
通过精算师职业资格考试并取得职业资格证书的人员，表明其已具备从事相应精算师专业岗位工作的职业能力和水平。取得准精算师职业资格证书，可对应中级经济师职称，并可作为申报高一级职称的条件；取得正精算师职业资格证书，符合高级经济师职称申报规定的学历、年限条件的，可直接报名参加高级经济师职称评审。