财联社12月27日讯（记者高艳云）今年是部分券商基金投顾试点的第一年，赶在“坏天气”出航不完全是坏事，如财通证券等反而在今年打牢基金投顾基础。
财通证券于去年底官宣基金投顾业务正式展业，距今已经过去一整年，记者从财通证券基金投顾业务部门了解到，公司基金投顾年初4大权益策略的2个实现了年内正收益，在支付宝平台同期上线的6大优选策略收益和回撤控制保持第1，基金投顾服务资产已超20亿，权益策略总体留存率达到70%左右，公司已组建了百人渠道服务专员，深耕银行和互联网渠道。
4大权益策略2个实现年内正收益
2022年是资本市场极不平凡的一年，证券公司基金投顾业务在应对挑战的同时，也有不小的成绩。
“在支付宝平台上线的满仓权益的6大优选策略中，财通优选增强今年以来的最大回撤是最小的，而且比同业平均水平要好三分之一左右。此外，我们满仓权益的财星选价值实现年内正收益，收益跑赢95%偏股型基金的同时回撤跑赢99%偏股型基金，最大回撤只有创业板的约1/3水平。”该负责人透露。
记者了解到，财通证券基金投顾的激励机制重点考量保有量和创收，基金投顾策略总体相对于产品销售保有率较高，权益策略总体留存率达到70%左右。
四大原则应对权益投资风险
今年来权益市场表现不佳、债市也一度遭遇大幅回调，财通证券基金投顾今年在资产配置上有哪些整体策略和思路，期间又进行了调整和优化？
“今年以来，权益市场的宏观风险和中观行业轮动风险极其突出，我们严格执行了宏观风控原则，虽然基金投顾受整体仓位限制较多，但是我们还是采取了分散配置、核心基金转向低回撤基金、卫星基金风格切换、超跌布局等多种手段。”上述业务负责人指出。
“满仓权益代表产品财通优选增强，在支付宝平台上线的6大优选策略中，无论收益率还是最大回撤均稳居第一；此外，满仓权益代表产品财星选价值和财星选成长，是同业同类产品中为数不多的获得正收益的策略，财星选价值相对于同期沪深300、创业板分别获得15%、19%的超额收益。”该负责人讲述公司优秀基金投顾表现称。
财通证券基金投顾工作人员透露，权益方面，公司基金投顾近一年大概调仓了五六次，频率比行业平均高，这不是择时而主要是基于宏观风控原则的被动风控行为。
“法规上已经规定一年换手不能超过200%，但是还是需要基于实事求是的原则进行操作，极端情况下满仓硬扛是扛不住的，通过调仓来确保最大回撤控制目标、奠定一个好的业绩反弹基础，最终目的还是要实现一个好的业绩曲线让客户获得不错的体验，这是最重要的。”该工作人员称。
震荡行情投顾服务尤为重要
今年来客户持有体验普遍不佳，财通证券基金投顾如何在震荡市中改善客户体验？
“财通证券一直秉承投和顾双轮驱动买方投顾业务发展，想要根本性解决‘基金赚钱基民不赚钱’的难题，除了在基金投顾的‘投’上多下功夫，更要在客户的‘顾’上多努力实践，只有有效提升了投资者的投资认知水平、纠偏客户投资行为、长期陪伴客户成长，才能最终帮助投资者赚到他该赚到的钱。”上述负责人称。
该负责人进一步指出，公司推出了投顾服务引擎，一方面解决了服务内容和工具的缺乏，广泛开展投教服务更新客户认知，改变投资者行为，传播正确投资理念，为一线员工赋能支持；另一方面基于客户的实际投资行为进行针对性的服务提供，日积月累地提升投资者投资认知水平。
“财通证券持续践行‘三分投七分顾’理念，搭建了每周一周报、周二直播、周三实盘笔记、周四短图短视频、周五投教内容服务体系。从投资者复投率（已使用服务超过3个月客户追加投资占所有客户数比重）看，已经相对于上半年提升了70%。”一位工作人员透露。
此外，该工作人员称，财通证券大V合作和投顾IP本身也在试水，公司从分支机构选拔了优秀的财富顾问打造投顾IP，希望通过图文、短视频、直播等投教和服务内容实现带货。