基金赚没赚钱先不论，可每天的管理费却是照收不误。那我每天究竟要交给基金公司多少钱呢？
当你持有一支基金时，不管它赚不赚钱，确实得承担一些成本。这成本包含管理费、托管费、销售服务费，还有申购赎回费、认购费。这些在买卖过程中产生。今天主要说一说常常吐槽的管理费。
打个比方，假设你买了1万份基金，单位净值假设是1元，让兰兰来管理这基金，每年的管理费收你1.2%，托管费是0.2%。
那咱们来算一下，你持有的这基金就是1万元，那每天兰兰收多少管理费和托管费呢？就用1万乘以1.2%加上0.2%再除以365天，算下来每天大概是三毛八。假设过了一阵，你这基金净值变成0.7元，此时你依旧持有1万份，那你手中基金的资产净值就变成7000元。这时你的管理费和托管费就以7000元为基数计算，算下来大约是2毛7分钱，这是每天扣除的费用。
这就体现出，不管基金是亏是赚，你要交的费用都是按你持有的金额对应的资产净值来算的。不过我们也能看出，基金亏损时，你最终缴纳的费用会少一些。你可能会说，这几毛钱的费用对我影响不大。其实不然，我给你举个例子你就明白了。
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