基金百分之几的计算公式：（今日基金净值-昨日基金净值）/昨日基金净值*100%，结果为正的话表示基金净值增长，结果为负的话表示基金净值下跌。举例：今日基金净值为2500，昨日基金净值为2000，则增长了25%。
基金的费用。
基金的费用有认购费、申购费、赎回费、运作费，其中运作费又包含托管费、管理费、销售服务费。
申购费：是指基金发售以后的费用，也可以看作是买“老基金”的费用。
一般认购费大概在1.2%左右，申购费大概在1.5%左右。
比如你买入10000元基金，买入以后持有不满7天赎回，需要赎回费150元。而持有730天后再赎回，手续费为0，直接省了150元。
赎回费要根据我们所卖出时候的净值和份额来算。
赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
例如：你赎回1W份额的基金，基金赎回费率为0.5%，当日基金单位净值1.1020元，则赎回费用=10000*1.1020*0.5%=55.1
运作费：主要是基金公司和银行收取的费用。毕竟我们的钱是给基金公司帮忙打理和银行进行托管。他们赚地佣金就是从运作费里得来的。
从这里便可以看出基金运作费和赎回费是由基金公司规定的。
三个渠道基本一致，唯一不同的就是申购费。基金公司属于直销，费率一折或更低，但只能买自家基金，局限性比较大。
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。
申购费用=购金额×申购费率
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份数=净申购金额/T日基金单位净值
日常基金赎回计算方法基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。
赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
赎回费用=赎回金额×赎回费率
支付金额=赎回金额－赎回费用
基金单位净值公布T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T＋1工作日内公告。
基金外扣法和内扣法是我们在进行基金申购的时候，用来计算基金净申购的金额、基金申购费用和基金申购份额的两种不同的计算方式。
基金外扣法的基金申购金额包含了申购费用和净申购金额;
内扣法的实际基金申购金额中需要扣除基金申购的费用。
它们两者的区别是：外扣法是针对申购基金而言，其中基金申购包括申购费用和净申购金额；内扣法是针对实际申购而言，即从申购总额中扣除申购费用。
★外扣法的计算公式如下：
○净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）
○申购费用=申购金额-净申购金额
○申购份额=申购金额÷当日份额净值
★内扣法的计算公式如下：
○申购费用=申购金额×申购费率
○净申购金额=申购金额-申购费用
○申购份额=净申购金额÷当日基金份额净值
▲太专业看不懂？那么智富君给大家举个例子：
日增长率=(今天净值-昨天净值)/昨天净值
希望各位定投的小伙伴，能够更加明白“坚持”的重要性，明白“低位积累筹码”的意义。
下面来个大家聊一聊是否需要止盈赎回的问题。
首先，这个问题不仅与市场行情有关，还与个人的资产配置、风险偏好有关。
从个人的资产配置和风险偏好的角度来说，需要大家自行进行分析和选择。以赎回30%仓位，并继续坚持定投为基准，综合考虑自己的资产配置和风险偏好，来调整自己赎回的比例。
具体来说，定投的资产占比越高，赎回的比例也将越高；风险承受能力(包括主观意愿和客观财富能力)越低，赎回的比例将越高。比如，对于更愿意配置股票资产的投资者来说，风险承受能力一般会比较高，因此赎回的比例可以考虑适当降低，甚至不赎回；但如果定投的资金占比过高，比如超过了所有投资资产的一半，也可以考虑赎回更多的比例，以降低整体投资的风险。
对于当前定投的操作而言，没有绝对的对与错、好与坏之分。除了满仓赎回，长期来看大概率会面临踏空风险外，继续坚持定投，或者赎回部分仓位，都是可以考虑的选择。因此，具体到个人，可以简单地选择赎回30%；也可以根据自身情况，选择赎回更多或更少的份额。不需要纠结过多，因为任何的纠结，对投资收益产生的影响，都充满了不确定性。
2023开年至今，A股风格轮动快，投资主线不明朗且持续性差。
这样的市场让公募量化基金的优势一下子凸显出来。
Choice统计显示，截至3月26日，全市场名称中带有“量化”字样的主动权益基金有160只（不同份额分别统计），年内平均收益3.79%。
基金经理张序，华安基金指数与量化投资部基金经理，曾在高中物理竞赛荣获全国一等奖，保送中科大少年班统计学专业，加入华安基金前曾任UBS量化分析师。
2017年2月，加入华安基金，目前管理3只量化产品。
截至2023/3/24
华安事件驱动量化混合A是他管理的首只基金，也是他的代表作。
自2020年5月18日以来累计收益71.79%，年化收益20.83%，超越基准回报66.37%。
从规模上看，这160只主动量化基金普遍不大，平均规模是2.53亿。
规模超过5亿的只有24只。
该基金于2018年5月16日成立，至今累计收益54.26%，同期业绩比较基准收益是59.92%。
也就是说，跑输基准。
从各年度业绩看，主要在于2022年基金回撤较大。
她在四季报中说到，
“我们的投资框架是以上市公司未来一个季度到一年的业绩为抓手，希望赚的是业绩持续景气或者业绩的反转，带来的股价上涨的收益。这个投资理念，在近期市场反复交易政策预期的环境下，确实承受压力。长期来看，我们认为业绩仍将是公司价值的主要抓手，市场有望恢复到以业绩为驱动的状态。”
基金经理曲径，复旦大学数学系学士，卡内基梅隆大学计算金融硕士，曾任职美国知名量化投资机构千禧年基金，从业15年，在中欧管理基金近8年，现任中欧基金量化投资总监。
该基金在今年2月发布调整大额公告，不过对于一个主动量化基金40多亿的规模比较大了