（√）4.反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2.简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱测试卷一一、单选题1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密.A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款.A、一万元以下五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、五万元以上十万元以下D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立()机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、中国人民银行分支机构B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向（)报备。
A、中国人民银行B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()报告。
A、大额交易报告B、大额可疑交易报告C、可疑交易报告D、重点可疑交易报告6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的，由(）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（B）+1A、对B、错2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（B）+2A.对B.错3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（A）+5A、对B、错4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（B）+2A、对B、错5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。
（A）+2A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。
（B）+2A、对B、错7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（B）A、对B、错8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
（B）+1A、对B、错9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
（A）+1A、对B、错10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
（A）+2A、对B、错11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2A、对B、错12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A）A、对B、错13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5A、对B、错14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
反洗钱知识题库（一）“基本理论与业务”题一、“四选一”选择题：1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。
（C）A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会2、我国最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
（B）A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
（C）A、3种B、4种C、7种D、8种4、下列属于可疑支付交易的是。
（C）A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全____，并报送中国人民银行备案。
（C）A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、反洗钱内控制度D、内部稽核制度6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存__年。
（B）A>HB、五C、十0、十五7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
（B）A、董事长B、董事C、监事D、理事8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得___的予以保密，不得违反规定对外提供。
（D）A、文件B、资料C、文书D、信息9、以下属于大额外汇资金交易的是____。
（A）A、个人当天存款1万美元B、个人当天转账8万美元C、个人当天取款5万港币D、个人当天转账20万元港币10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处______罚款。
情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
（C）A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下二、“三选一”选择题1、国务院反洗钱行政主管部门或者其发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1.反洗钱的定义是什么？A.打击非法资金流动B.打击非法金融活动C.打击非法资产转移D.打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2.以下哪项不是洗钱的常见手段？A.通过赌场B.通过房地产交易C.通过艺术品交易D.通过慈善机构答案：D3.反洗钱的“三道防线”是指什么？A.客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B.客户尽职调查、交易监控、合规培训C.交易监控、可疑交易报告、内部审计D.合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1.以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A.贩毒B.走私C.贪污D.恐怖融资答案：ABCD2.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A.客户身份识别B.交易记录保存C.可疑交易报告D.定期培训员工答案：ABCD三、判断题1.反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2.金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3.反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1.简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1.论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
答案：错误2.客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案：正确3.金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。
答案：错误4.洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。
1.案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。
并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
反洗钱培训测试题姓名：分数：一、单项选择题（每题2分，共40分）1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（B）年。
A、中国证券监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国人民银行5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户,至少（A）进行一次审核。
A、每半年B、每季度C、每年D、每月6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年,除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（D)年。
A、5年B、10年C、20年D、15年8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义:（B）A、当日累计交易20万以上的资金划转B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易9、人行下设（A），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心10、反洗钱培训，每年至少要开展（C）。
A、1次B、3次C、2次D、4次11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。
单项选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
（A）+2A、对B、错15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（B）+2A、对B、错16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（B）A、对B、错17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。
（A）+1A、对B、错18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
（A）A、对B、错21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
（B）+1A、对B、错22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（B）A、对B、错23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
（A）+2A、对B、错24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（B）+1A、对B、错25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。
（B）+1A.对B、错26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（A）+1A、对B、错28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（B）A、对B、错29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
（A）+1A、对B、错30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
（A）A、对B、错31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。
（B）A、对B、错32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
（A）+1A、对B、错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
（A）A、对B、错38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
（A）A、对B、错39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
（B）+2A、对B、错40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（B）+4A、对B、错41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节（B）A、对B、错42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大。
（B）+1A、对B、错43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（B）+2A、对B、错44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
（A）+5A、对B、错50、45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。
（A）+3A、对B、错51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（B）+2A、对B、错52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（A）A、对B、错53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（B）54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
（A）+2A、对B、错55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
（A）+1A、对B、错56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。
（B）A、对B、错57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
（B）A、对B、错58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。
（B）A、对B、错59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小（B）A、对B、错60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系（A）A、对B、错61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障（A）A、对B、错62、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
（B）A、对B、错63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（√）65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（√）+166、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（√）级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。
（错3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
（对）4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
（对5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
（错+18、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。
（对9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（错10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。
（对12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
（对14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。
（对15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。