寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、
员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师
2025年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总25号/2025公告）
一、主要产品与服务
CICE项目将面向保险、银行等金融机构、行业协会、院校及保险从业人员，提供以下产品与服务：
（一）资格认证
本年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师八大资格。CICE项目是目前国内人身保险行业体系完整、影响从业人员广泛的资格认证体系。
（二）定制服务
CICE项目提供包括30小时继续教育、保险销售从业人员能力分级培训、定制课程开发、线上线下培训，以及出题、测评与竞赛等多项服务。
1.30小时继续教育：为推动保险公司落实主体责任，监管部门于2020年发布了《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》，要求保险公司及中介机构的销售人员每年接受不少于30小时的培训，内容涵盖法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范。CICE项目推出《保险销售从业人员30小时继续教育必修课》，提供丰富课程和在线学习平台，帮助保险机构定制合规及职业道德的30小时学习方案，实现低投入、高效率的第三方学习管理。
2.保险销售从业人员能力分级培训：培训课程涵盖职业道德、法律合规、保险基础知识和人身保险销售实务四大部分，超过340学时（包含视频课程和海量练习题），帮助全面提升保险销售从业人员专业能力和职业素养，确保其能够为客户提供适当的保险产品。在行业自律组织制定的销售能力分级框架下，CICE项目为保险机构提供全面的分级培训解决方案。
3.定制课程开发：CICE项目凭借丰富的专家资源、成熟的视频课程开发技术，为客户量身定制各类视频课程；还可以根据保险机构的发展目标和岗位人员的专业水平，制定岗位能力匹配标准和解决方案。
4.线上线下培训服务：CICE项目拥有来自保险、金融、法律等多个领域的专家和资深讲师，他们不仅具备深厚的理论知识，还拥有丰富的实战经验。CICE项目凭借庞大的师资库、专业的培训服务团队，根据客户需求推荐合适讲师，提供量身定制的培训方案，确保有效提升员工的专业技能和综合素质。CICE项目还提供核保、理赔、健康、养老规划和财富管理等专业课程的直播培训，致力于为客户提供持续的培训支持，帮助企业建立长期学习机制。
5.出题、测评与竞赛服务：CICE项目凭借丰富的题库和考试管理经验，为保险公司、中介机构、营销团队及行业协会等提供高质量的出题、测评与竞赛服务，涵盖保险基础知识、产品、法律合规、监管政策、两核、养老等专业领域。
（三）未来产品与服务展望
同时，CICE项目将持续扎根于保险职业教育，从三大维度拓展、升级产品与服务：
1.共建共享：精准对接行业需求，携手金融机构和高等院校，共建健康、客服及讲师等培训认证项目，打造公司培训、院校培训与社会培训相结合的示范模式。
3.服务升级：丰富CICE保金网络学习平台，提供高质量的继续教育课程，打造保险知识系统化、持续性的学习生态圈，助力保险从业人员的职业成长。
2025年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师共29门课程考试。
（一）寿险管理师
寿险管理师适用于保险公司各职能岗位内勤人员、管理人员及培训讲师。
寿险管理师高级资格设置11门必考课程；中级资格采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如表一所示：
表一：寿险管理师中、高级资格课程体系
课程代码
课程名称
中级资格
高级资格
A1
《风险管理与人身保险》
必考
A2
《保险从业人员职业道德》
A5
《寿险公司经营与管理》
A3
《人身保险产品》
8选2
A4
《人身保险合同》
A6
《人身保险市场与营销》
A7a
《人身保险会计与财务（上）·会计版》
A7b
《人身保险会计与财务（下）·财务版》
A8
《寿险公司资产管理》
A9
《寿险公司人力资源管理》
A10
《人身保险监管》
（二）个人保险规划师（初级）
个人保险规划师初级资格设置1门必考课程。具体如表二所示：
表二：个人保险规划师初级资格课程体系
S1
《保险基础知识——保险销售人员必读》
（三）个人寿险规划师
个人寿险规划师适用于个险渠道、保险中介机构的销售人员、培训讲师及销售管理人员。
中级资格课程主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。
个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表三所示：
表三：个人寿险规划师中、高级资格课程体系
I1
《个险营销与组织发展》
H1
《健康保险原理及经营运作》
7选5
H2
《健康保险外部环境及政策》
P1
《养老保险原理及经营运作》
P2
《养老保险外部环境及政策》
G
《团体保险》
（四）银行寿险规划师
银行寿险规划师适用于保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。
中级资格由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级资格课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。
银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表四所示：
表四：银行寿险规划师中、高级资格课程体系
A11
《银行保险》
（五）员工福利规划师
中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格课程包含健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，提升考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求。
员工福利规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。具体如表五所示：
表五：员工福利规划师中、高级资格课程体系
EB1
《员工福利计划:原理、设计与管理》
EB2
《员工福利计划:政策与外部环境》
P3
《企业年金理论与实务》
（六）FAR养老金融规划师
FAR养老金融规划师适用于人身保险公司、保险中介机构的从业人员；银行、基金、三方财富管理公司等机构提供养老金融规划服务的理财顾问；咨询公司、培训机构、院校等从事养老研究与培训的人员；未来有意向从事养老事业的人员及有养老规划和服务需求的个人。
中级资格课程包含养老金融规划的基本概念、基础知识、行业机构，养老账户与主要产品的基本情况、优缺点、税收政策，以及如何帮客户完成养老退休计划的制订和执行等内容，帮助学员夯实理论、提升养老金融规划技能。
高级资格课程主要介绍养老金融规划的市场拓展与客户服务，各类养老金融业务产品的管理运营，中国未来养老退休制度的创新和转型发展等，帮助学员吸收国际经验，立足客户视角，面向养老金融行业，提供专业的养老金融服务。
FAR养老金融规划师中级资格设置3门必修课程；高级资格设置5门必修课程。具体如表六所示：
表六：FAR养老金融规划师中、高级资格课程体系
中级
高级
R1
《养老金融规划：基本概念与基础知识》
必修
R2
《养老金融规划：养老账户与主要产品》
R3
《养老金融规划：方案设计与规划执行》
R4
《养老金融规划：市场营销与客户服务》
R5
《养老金融规划：业务管理与经营发展》
（七）寿险核保师
中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
寿险核保师中级资格设置5门必考课程。具体如表七所示：
表七：寿险核保师中级资格课程体系
U1
《人身保险核保原理与实务》
（八）寿险理赔师
中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
寿险理赔师中级资格设置5门必考课程。具体如表八所示：
表八：寿险理赔师中级资格课程体系
C1
《人身保险理赔原理与实务》
表九：2025年CICE项目报名及考试日期安排
2025年考试
报名开始日期
报名截止日期
考试日期
春季（5月）
2024年10月18日
2025年3月31日
5月17日起连续两个周末
秋季（10月）
2025年8月31日
10月18日起连续两个周末
春季
秋季
5月17日上午
10月18日上午
09：30—11：00
5月17日下午
10月18日下午
13：30—15：00
16：00—17：30
5月18日上午
10月19日上午
《保险基础知识—保险销售人员必读》
5月18日下午
10月19日下午
5月24日上午
10月25日上午
5月24日下午
10月25日下午
5月25日上午
10月26日上午
5月25日下午
10月26日下午
四、报名事项
（一）报名条件
CICE项目面向社会各界人士。参加考试者，须具备以下条件：
1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；
2.品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。
（二）报名方式
2.团体报名：团体报名请联系所在公司CICE项目报名负责人或CICE项目执行单位。
3.合作机构报名：现有28家地方合作机构，部分合作机构名单如表十一所示。
表十一：CICE项目合作机构名单（部分）
4.区域市场合作：各地培训机构、高等院校，以及保险公司、银行邮政、中介等分支机构，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位报名中心合作部联系（孙然，18922488849）。
5.总部合作：各保险公司、银行邮政、中介公司等金融机构总部，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位公司银行部联系（李华，18928921951）。
（三）报考费
公共课程报考费为380元/科（含纸质版、电子版学习资料），或350元/科（仅电子版学习资料），补考费为330元/科。
核保、理赔专业课程（U1、C1）报考费为1350元/科（每科有9讲）。
FAR养老金融规划师中级资格三门课程（R1\R2\R3）报考费为3750元，高级资格五门课程（R1\R2\R3\R4\R5）报考费为5750元。
五、考试形式
六、学习资料寄发与领取
报名即配赠电子版学习资料。CICE项目执行单位在考生完成报名程序，报考费入账后1个工作日内开通电子版学习资料。考生选择纸质版学习资料的，CICE项目执行单位收到报考费后5个工作日内安排邮寄。
七、准考证查询
八、成绩查询
九、考试大纲、考试补充资料
CICE项目春、秋两季分别发布考试大纲和考试补充资料，详见官方网站项目管理中心“资料下载”栏目。
十、证书发放
资格证书由CICE项目编审委员会颁发，实行在线申请，证书照片由考生按要求上传，证书终身有效。
十一、院校合作
十二、其他事项
（一）CICE项目中级资格考试课程成绩有效期为三年，高级资格考试课程成绩有效期为五年。
（四）考生报名时应使用第一次报名注册的身份证号码，如有问题，应及时与项目执行单位联系更新，以免影响正常参加考试和证书领取。
（七）参加在线考试的考生根据通知及时进行考前模拟测试，熟悉在线考试流程。
（八）考生应严格遵守考试纪律，真正体现保险从业人员诚信的道德品质。