核心提示平安人寿历经多年数字化客户经营模式探索，积累了一套比较成熟的系统解决方案——“数字化客户经营五步曲”。
案例名称
寿险数字化客户经营系统解决方案
案例简介
平安人寿历经多年数字化客户经营模式探索，积累了一套比较成熟的系统解决方案——“数字化客户经营五步曲”。通过“盘客、圈客、经营、转化、复盘”将客户经营的五个核心步骤线上化、数字化，着力解决“我要服务谁”、“如何有效服务”、“如何高效转化”的业务难题，构建出一套高效、精准的线上化、数字化客户经营全流程闭环，并在平安人寿业务实践过程中持续迭代优化、扩大应用场景，最终也为业务带来明显效果。
创新技术/模式应用
“数字化客户经营五步曲”的具体解决方案如下：
2.圈客：需灵活圈选目标客群。搭建经营策略管理平台，设计了4W1H（Who、When、Where、What、How）的标准化经营策略业务流程。其中，通过引入高性能AP数据库技术（可选clickhouse、doris等数据库），实现了千万级客户资源池高性能精准筛选并输出目标客群。结合业务场景需求，再组合配置如线上服务、资讯/消息通知、线上/线下活动等多元化、多渠道触达客户的经营策略。
5.复盘：搭建智慧经营数据平台，包括一个核心中台（数据标准化、主题复用和时效提升），三类实用工具（BI分析工具、清单下载工具、数据查询服务），来支持多个业务应用，如重要会议看板、日常经营跟踪、活动转化漏斗等，以满足不同业务场景下的数据需求。通过智慧经营数据中台，能够实现对经营数据的全面掌控，为决策提供有力支持。
项目效果评估
2.线上客户经营效率显著提高：“数字化客户经营五步曲”塑造的经营转化闭环，极大地提升了公司级营销触达客户的频次、时效，进而提高经营转化效率。营销策略平台的低代码特性灵活适配各类业务场景，目前运行中的营销场景及营销线索过百余类，月均触达百万级客户。其中，线上经营平台SCRM已绑定客户千万级，产生企微经营群百万级，日均百万级互动记录，月均举办数百场线下活动，吸引客户参与活动数万人次，线上活动场均百万用户参加，平台月活百万级，整体提升客户互动率。
3.全流程数字化智慧经营：数据平台通过对业务领域建模，构建8+N的分级管理数据体系，共建成千级数据主题域表，已覆盖客户、销售、服务、队伍管理等业务全链路数字化的数据中台。并为总部管理端、机构运营端、队伍管理端三端用户群体建设数据服务平台，解决过往取数难、全流程数据漏斗缺失、数据时效不及时等痛点，已覆盖经营看板、风险管理、节点营销等能力，支持业绩转化关键数据准实时刷新，有效地支持了数据驱动的应用和服务，获总部及机构业务用户认可。
4.客户服务带来的客户体验提升：本方案有效驱动在关键节点或定期向公司客户提供必要服务，如续期提醒、保单红利领取、保单解读等，提高对客户的主动高质量服务，提升客户满意度。
项目牵头人
张永丽寿险科技研发部非个险渠道研发团队总经理
项目团队成员
胡超、徐旭、付军、邹磊、胡建双、张蔚然、倪振、吴松、刘四根、卢洪岩、彭青龙
责任编辑：王超
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