在保险公司工作的那几年，我能够深深地体会到保险前线、公司后台和保险客户之间的那种距离感。很多时候，保险销售人员其实并不清楚自己卖的是什么，保险客户不知道自己买的是什么，保险公司也不是十分了解客户的真正需求。这三者之间如果可以获得一个有效的沟通和交流，就能够极大地减少保险销售过程中的信息不对称，提升客户对于保险的认知和信任。
我呢，则希望做一名“说人话”的精算师，用大白话将精算知识科普给保险销售人员和保险客户听，去拉近保险前线和公司后台之间的距离，让大家无论是卖保险，还是买保险，都能够更专业，更明白。
2020年初，受疫情影响和驱动，创办线上学习平台「大湾区保险学院」，至今开设近百节高质量课程，付费学员近4万人，拥有十几个500人学员群，在行业产生了较大影响力。
目前担任精算视觉咨询有限公司（ActuarialVisionConsultingLimited）执行董事，面向保险公司企业客户及理财顾问团队开展保险产品开发、精算咨询、战略研究、保险专业技能培训等方面的业务，已经为中国银行保险报、RFP中国、招商银行、浦发银行、中国平安、中国友邦、中信保诚、招商信诺、MSH中国等多家金融及保险机构开展过培训课程，收获了良好的市场口碑。
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适用场景：培训/客户沙龙
通过介绍目前全球复杂、脆弱的金融市场环境，以及在各国央行大放水形成严重通货膨胀后美联储所宣称的“加息”预期下，各类金融资产的走势，从而得出资产配置安全性、长期锁息功能的重要性。
适用场景：培训/动员大会/产品发布会
从精算角度拆解增额终身寿险的形态、特点、与其他产品类型的差别，再分析增额终身寿险在当下经济形势下的优势，增强营销队伍对于增额终身寿险产品的信心。与课程《经济下行周期增额终身寿险的独到优势》相比，本课程更加偏“数理”一些，能从根源上理解增额终身寿险产品的设计。
适用场景：培训/动员大会/产品发布会/客户沙龙
通过介绍中国的养老金“三支柱”体系、当前我国的人口老龄化形势、社保养老金所面临的严峻挑战，指出我国居民所面临的人口老龄化危机，来凸显配置养老保险的紧迫性。与此同时，深入讲解养老年金保险的产品特点与转移长寿风险的功能，让听众们认可“养老年金保险是最适合做养老资产配置的产品”，从而促进养老年金保险的销售。
适用场景：培训
从营销场景方面介绍养老年金险的营销要点、需求挖掘、产品匹配等，帮助学员全方位掌握养老年金险的销售逻辑。
适用场景：培训/客户沙龙/产品组合发布会
深入剖析互联网保险的运作模式，解读近年来监管部门在互联网保险方面下发的各类监管文件，并分析这些监管文件的下发会对保险市场产生怎样的影响。
从分红险的历史起源、运作机制、底层逻辑详细介绍分红险的运作原理，以及不同分红险的特点与区别，让学员们对分红险的销售更有逻辑和信心。
从比较宏观的层面介绍精算科学的发展与保险产品开发的流程，从而使学员们对保险的本源与保险公司的运作有更加深入的理解。
用通俗易懂的语言解读偿付能力的基本概念、偿付能力充足率的计算、监管含义等，有助于学员理解中国保险行业的监管体系与保险公司的安全性。
适用场景：产品发布会
通过介绍当下重疾险市场的发展形势与产品特性，引出现阶段客户对于重疾险的需求以及重疾险比较好的产品亮点，适合做重疾险新产品发布会使用。
从精算定价角度分析内地和香港保险的定价差异，不仅可以更加清晰地理解影响保险产品定价的主要因素，也可以理解各个因素对精算定价的影响、了解香港保险产品的定价。
通过介绍香港近年来重疾险、储蓄险的发展状况，分析香港保险的产品特性，以及与内地同类保险产品的形态差异，拓宽听众对于保险产品设计的视野，有可能会对产品创新提供一定的思路和启发。
介绍大额保单的基础知识，以及香港大额保费融资的运作原理、操作实务，利用境外保险的“玩法”为学员拓宽眼界。
适用场景：主管动员大会
探讨当下中国保险行业的发展现状与面对的挑战和机遇，分析问题并且给出解决思路，帮助营销队伍打开视野、提升格局、抓住机遇迎战未来。
深入浅出地介绍人身保险的基础知识，从多个维度进行深入讲解，无论是刚入司的新人小白还是从业有一定年限的业务伙伴，都会在这节人身险基础课程中收获不一样的知识。
通过全球成熟保险市场保险公司破产案例的分析，引入中国保险业监管体系的介绍，以及保险行业防范重大风险的若干机制（偿付能力、保险保障基金、保险资金运用规则等），帮助学员更好地了解中国保险合同的安全性，增强对于保险行业的信心。
适用场景：团队深度内训
通过两天的深入学习+小组研讨，真正掌握新时代保险人迎接行业转型挑战所需要具备的高阶知识，包括：宏观经济学、金融数学、精算定价、人寿保险和养老年金保险的精算逻辑等。