据此要求人身险公司报送经营管理9大方面信息,可细分为36条。
需报送内容一:两大基本情况
现有组织架构情况及分支机构层级、数量、分布情况,子公司情况等。
需报送内容二:五大公司治理情况
①公司治理架构概况,各层级履职情况简要评价。
③资本情况,成立以来增资、发债情况,未来三年(2019-2021)资本经营规划。
④发展战略,公司成立以来主要发展战略(最多回溯5年)及其执行情况,未来3-5年经营发展战略。
⑤公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施。
需报送内容三:五大业务经营情况
①简要总结公司发展历程,包括不同阶段经营特点、业务发展情况、盈利状况、市场竞争情况等。
④委托管理类业务发展情况:企业年金管理业务情况,包括受托管理业务计划数、参与企业数、人员数、缴费规模、资产余额,账户管理业务企业账户数、个人账户数,投资管理业务投资组合数、资产余额等。
保险资产管理及其他委托管理业务情况,包括缴费规模、资产余额等。
消费者投诉及处理情况。
⑥经营风险分析。
需报送内容四:资金运用四大情况
①2018年资金配置情况。
②资金运用收益情况。近5年变动趋势及分析,重点分析2018年情况。
③资产负债匹配情况及存在的问题。
④资金运用风险分析。
需报送内容五:四大财务状况
①资产负债状况:近5年资产、负债、所有者权益数据、变化及趋势分析(重点分析2018年情况)。
②损益状况:近5年损益及变动情况、原因分析(重点分析2018年情况)。
③流动性情况:2018年流动性风险情况分析,包括基本情况和压力情形下分析;流动性风险监管指标分析;2019年流动性风险情况预测;流动性风险评估。
④偿付能力情况:近5年偿付能力水平及变化情况,偿付能力下降或不足的原因及釆取的措施(重点分析2018年情况)。
需报送内容六:
七大外部监管及评级评价情况
②2018年内部审计及审计结果,以及根据内审建议进行的整改情况。
③2018年外部审计情况及意见,以及根据外审建议进行的整改情况。
④监管以及社会各类评级、评估结果,风险较高的评价指标及原因分祈。
⑤如为上市公司,分析2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件等。
⑦其他情况。包括关联交易情况分析、案件情况分析,其他对公司产生较大影响的事件。
需报送内容七:
2019年五大发展规划
①业务计划:包括规模保费、新单保费计划,分渠道、分险种发展规划,考核指标体系及目前达成情况。
②费用政策:各渠道费用投入计划。
③产品规划:主推产品基本情况,拟推行销售政策等。
④资金运用规划:包括投资策略、资产配置计划及投资收益率目标等。
⑤分支机构发展情况评估及机构新设计划。
需报送内容八:主要问题和风险
分析公司当前和未来存在的主要风险隐患,以及下一步改善计划
需报送内容九:八大附件报告
除上述八大内容外,通知还要求各人身险公司递交八份报告:
2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告。