1.惠金融内控的两类风险:业务风险和案防风险如何高质量做好普惠金融这篇大文章?强监管背景下,普惠金融风险管理,需要重点聚焦两类风险:业务风险(贷款“三查”、冲时点、违规收费管控、规模划型、数据治理、消费者权益保护、反洗钱管理)和案防风险(反电诈管理)。 贷款“三查” 普惠贷款政策性强、套利因素多,因贷款“三查”不到位、审查控制失效等引发的合规https://www.meipian.cn/562skspw

2.金融体系的顺周期性与逆周期监管24 金融教育研究 2013 年 机制下,潜在地促使经理人过度追求短期效益,牺牲了企业长期效益.例如,金融机构的职业经理人在薪酬 激励机制下,在经济扩张阶段大量发放贷款,创新金融产品以规避监管,提高杠杆倍数获取更大收益,助长资 产泡沫的累积,给整个金融体系埋下了风险隐患. ( 二) 金融体系外在顺周期性 金融体系的外在https://jrxb.jxnu.edu.cn/oa/pdfdow.aspx?Sid=20130104

3.当前地方金融管理体制存在的问题及改进建议——基于成都市的调查到2013年6月末,全市设立小额贷款公司110家,贷款余额223亿元;共有融资性担保公司153家,在保余额1468亿元。人民银行积极支持两类公司规范发展,2013年与成都市金融办联合组织了信用评级,将首批14家小贷公司纳入征信系统。三是对成都市属金融类企业履行出资人职责并实施监管。2011年成都市将成都银行等5家市属金融类企业http://www.sass.cn/109005/21633.aspx

4.资金监管存漏洞铤而走险谋私利严查公职人员高利转贷———要闻防治公职人员高利转贷行为不能一蹴而就,要从压实责任、从严监管、警示教育多管入手共同织牢防控网络。 五华区纪委监委相关负责人认为,纪检监察机关要压实相关行业部门责任。“督促金融监管部门履职尽责,加强对各金融机构开展公职人员贷款授信的监管,监督金融机构履行责任,严格审查公职人员贷款用途,从源头杜绝高利转贷的资金https://www.ccdi.gov.cn/yaowenn/202307/t20230707_273932_m.html

5.“灰色小贷”反成小微企业“克星”深度报道——经济参考网放高利贷还能披着合法的外衣,不少曾参与地下民间借贷的企业和老板转向成立小贷公司。为了规避监管,这些灰色贷款通常借着小贷公司的壳而不走小贷公司的账,也就是以小贷公司的名义招揽生意但实际出借的是非公司所有的资金。 多位业内人士向记者透露,愿意承受如此高利息的借款客户,要么是信息不对称病急乱投医而上当受http://www.jjckb.cn/2014-06/17/content_508924.htm

6.规范商业银行委托贷款银监会征求管理意见据记者了解,目前没有相关制度对委托贷款的适用范围、业务管理、风险管理、法律责任等进行规范。近年来,委托贷款业务快速增长,暴露出一些问题和风险隐患,比如受托银行越位承担风险、借道规避监管要求等。 至于起草办法的初衷,银监会表示,为规范商业银行委托贷款业务经营,加强委托贷款业务管理,促进委托贷款业务健康发展。《办法https://m.yicai.com/news/4064540.html

7.会计视野法规库:固定资产贷款管理暂行办法第八条 银行业监督管理机构依照本办法对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。 第二章 受理与调查 第九条 贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件: (一)借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记; (二)借款人信用状况良好,无重大不良记录; (三)借款人为新设项目法人的,其控股股东应有良好的信用状况,https://law.esnai.com/mview/58307

8.农村信贷配给问题(精雅篇)要建立一套规范的信用评级制度,杜绝多方关系的人为干扰,保证程序、管理、风险控制到位。借鉴GB模式中的小组联保提高还贷率。 5.3 实行外部风险补偿机制 为了分散和规避风险,可以在农村推行农业保险,使得农业风险能够转移,提高贷款当事人的抗风险能力,使农业风险由保险公司和农信社共同承担。 https://www.360wenmi.com/f/cnkey54nm294.html

9.防范信贷资金被挪用的措施监管部门应对不按规定监督贷款用途致使贷款被挪用的商业银行及其高管给予严肃处理;对恶意挪用贷款的企业,贷款行应立即收回贷款并给予罚款,同时监管部门要监督其他商业银行也必须收回该企业的贷款,以创造银行之间公平竞争的环境,并且在人民银行的征信系统中记录企业及其管理人员的不良行为,降低其信用等级,促进建立良好的社会https://mip.64365.com/question/11469789.aspx

10.怎样避免建行快贷还网贷被监控?逾期资讯作为法律行业的以外从业人员,我将就建行快贷是不是可以用于还网贷的躲避疑问提供部分相关信息。建行快贷是中国建设银行推出的担心一便捷、快速的监管个人信用贷款产品,旨在满足个人短期资金需求。而网贷是指通过互联网平台实施的到了借贷活动。 依据我所熟悉的蓄卡信息,在目前的蓄法律框架下,并不存在明确规定建行快贷是不https://www.hezegd.com/lawnews/zixun/402527.html

11.河南商水农商行一笔贷款多处违规律师:目前看系以合法形式掩盖据中国之声《新闻纵横》报道,昨天(14日),新闻纵横关注了发生在河南商水县农商行的一笔违规放贷问题。当地监管部门曾对这笔贷款在办理过程中的问题,作出过初步结论:比如没有按规定做尽职的贷前调查、贷款用途不合规等。 但是,记者在当地调查发现,监管部门对这一事件的调查结论中,依然存在难以自圆其说之处。那么,http://news.hnr.cn/yqjj/article/1/1335789104339750912

12.湖南银监局发布“监管八条”严防假按揭零首付楼市就在11月24日,长沙市出台7项举措调控楼市之后,为促进长沙房地产市场平稳健康发展,有效防范金融风险,11月29日,湖南银监局发布《中国银监会湖南监管局办公室关于认真落实长沙市政府房地产市场调控措施的通知》(以下简称《通知》),要求各家银行严格执行购房首付比例、第二套普通住房首付比例及贷款利率政策的规定,严禁变相https://www.icswb.com/h/155/20161130/452490.html