1.惠金融内控的两类风险:业务风险和案防风险普惠贷款包含对公+对私,监管要求层面不做区分。融资收费管控需要重点关注不当收费、转嫁成本、借贷搭售、对私贷款收取提前还款违约金、贷后变更服务费、违规收取信贷资金受托支付划拨费(包括将资金划转至受托支付指定账户产生的转账汇款手续费)等突出问题。 https://www.meipian.cn/562skspw

2.2015年第79号中国人民银行文告(总第402工商银行新疆分行推出了小额信用贷、经营物业贷、账户卡循环贷等创新性融资产品,采取权利质押或选择无担保信用方式满足没有抵(质)押物或担保的小微企业融资需求。 国有商业银行小微企业信贷支持力度不断加大,小微企业金融服务模式和产品创新持续推进。截至2015年3月末,国有商业银行小微企业贷款余额5.58万亿元,占全国http://www.pbc.gov.cn/chubanwu/114566/114579/3064189/3064218/index.html

3.会计视野法规库:固定资产贷款管理暂行办法(四)违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付。 第六章 贷后管理 第三十条 贷款人应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、项目的建设和运营情况、宏观经济变化和市场波动情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析,建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。 出现可能影响贷款安全的不利情形时,https://law.esnai.com/mview/58307

4.银行开展“监管套利空转套利关联套利”专项治理工作方案是否通过理财业务与自营业务之间相互交易,规避信贷规模控制或将自营资产出表或减低信用风险加权资产;是否通过违规办理同业代理转贴现业务,隐匿信贷资产规模;表外理财业务违规通过人为调整将非标准化转为标准化,突破非标监管指标;是否存在利用“卖断+买入返售+到期买断”、“假买断、假卖断”、附加回购承诺等交易模式,调节http://www.fanwy.cn/1w/198/395049.htm