1.银行人:强化尽职调查到底该怎么做?2022年央行1号令《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下称《办法》)中有一个很大的变化即增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求,明确适用情形以及相应的措施。考虑到简化尽调的执行尺度还不明确,在“风险为本”原则下,对谁强化?如何强化?是首当其冲的问题。 https://www.jianshu.com/p/51920c416f0c

2.《反电诈法》之金融治理主要规定一、银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。 二、对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝https://www.meipian.cn/50416r7i

3.朝阳参与金融治理的主体包括银行业金融机构、非银行支付机构等。 客户尽职调查制度 依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。 规范银行账户管理制度 不超限额 开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。 https://www.bj148.org/wq/qwzfw/cy/202212/t20221206_1643365.html

4.法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引反洗钱法规(十)产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术。 第十一条法人金融机构在评估渠道的固有风险时,应当全面考虑本机构自有或通过第三方与客户建立关系、提供服务的渠道。渠道可划分为机构自有实体经营场所、自有互联网渠道、自助设备与终端、第三方实体经营场所、第三方互联网渠道,银行业机构还应考虑代理行https://fund.pingan.com/main/aV2/20210928/60090.shtml

5.金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号发布)同时废止。本办法施行前发布的客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的其他规定与本办法不一致的,以本办法为准。http://m.law-lib.com/law/law_view.asp?id=742651&page=11

6.银行对产品或客户洗钱风险评估管理方案20240203123229.pdf织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展 客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项 包括但不限于: 1、客户信息的公开程度。客户信.息公开 程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风 险越可控。例如,对国家机关、事业单位、国有 企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职 https://m.book118.com/html/2024/0203/5314240211011102.shtm

7.印发《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查三、国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行应当按照《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》第三十七条要求将年度报告报送中国人民银行,并抄送国家税务总局和国家外汇管理局;其他银行业金融机构将年度报告报送法人所在地中国人民银行分支机构,并抄送当地国家税务局和https://www.shui5.cn/article/84/117409.html