1.银监会颁布《商业银行授信工作尽职指引》(全文)近年来,商业银行授信业务不断暴露出各类重大信贷风险案件,给银行业带来了很大的风险,暴露了商业银行授信业务中普遍存在的问题,即征信、授信和授信管理缺乏规范的工作尽职要求和独立的调查评价标准,或尽职要求不明、责任不清。因此,银监会颁布《指引》有利于不断提高商业银行授信的科学性,降低授信风险,引导商业银行建立健https://news.sina.com.cn/o/2004-07-25/19373196168s.shtml

2.SBLC(standbylettersofcredit)备用信用证如何使用如果贷款由中国商业银行提供,根据《商业银行并购贷款风险管理指引》(银监发[2015]5号),并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60%,并购贷款期限不超过七年。 (NDRC)国家发展和改革委员会于2015年9月发布《关于推进企业发行外债备案登记制管理改革的通知》(发改外资[2015]2044号),“本通知所称外债,是指境内企业https://www.meipian.cn/4ylqjbq1

3.合规风险管理指引(全文)第一篇:合规风险管理指引 保险公司合规管理指引 《保险公司合规管理指引》第4条规定:保险公司应当倡导和培育良好合规文化,并将合规文化作为公司文化建设的一个重要组成部分。笔者认为,合规经营,是保险公司作为社会公民履行社会责任的基本要求,合规文化应是保险公司企业文化的核心特征。保险公司特别是公司高级管理人员应https://www.99xueshu.com/w/a4xpktino3ix.html

4.房地产金融政策法规汇编(最新修订版)3、商业银行并购贷款风险管理指引 4、商业银行集团客户授信业务风险管理指引 5、中国人民银行关于对委托贷款业务范围问题的答复(1997年7月4日 银条法[1997]41号) 6、中国人民银行关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知(银办发(2000)100号) 7、中国人民银行办公厅关于取消委托贷款期限限制的批复(银办函[2001]https://www.miluo.gov.cn/25308/41222/41223/41224/content_1444751.html

5.信贷域——信贷业务信贷业务是金融机构通过借款合同向个人或企业提供资金的服务,借款人需在约定期限内还款并支付利息。信贷业务的核心在于风险控制,即通过严格的审核和评估机制,确定借款人的信用风险和还款能力。信贷产品多样,包括个人消费贷款、抵押贷款、信用卡等。风险管理是信贷业务的重要环节,涉及贷前审核、贷中监控和贷后管理,确保资金https://blog.csdn.net/weixin_41605937/article/details/142054591

6.银行业金融机构全面风险管理指引(精选8篇)为进一步引导银行业金融机构树立全面风险管理意识,完善全面风险管理体系,持续提高风险管理水平,中国银监会起草了《银行业金融机构全面风险管理指引(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。公众可以通过以下途径反馈意见: 一、通过电子邮件。 二、通过传真。 三、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街甲15号中国银监https://www.360wenmi.com/f/filee6oyinzh.html

7.股份制商业银行风险评级体系(暂行)集团客户授信比率 15%以下:10分 25%至15%:8分至10分 35%至25%:6分至8分 45%至35%:4分至6分 55%至45%:0分至4分 55%以上:0分 集团客户的概念和集团客户授信比率的计算方法见监管部门制发的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条。 https://china.findlaw.cn/fagui/p_1/202067.html

8.商业银行集团客户授信业务风险管理指引第十三条 商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括但不限于集团客户各成员的名称、相互之间的关联关系、组织机构代码、法定代表人及证件、实际控制人及证件、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重大诉讼情况以及在其他金融http://m.law-lib.com/law/law_view.asp?id=376846&page=3

9.商业银行集团客户授信业务风险管理指引第一条为切实防范风险,促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理,制定本指引。 第二条本指引所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行分行等。 第三条本指引所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象: https://flfgsc.cn/law/%E5%95%86%E4%B8%9A%E9%93%B6%E8%A1%8C%E9%9B%86%E5%9B%A2%E5%AE%A2%E6%88%B7%E6%8E%88%E4%BF%A1%E4%B8%9A%E5%8A%A1%E9%A3%8E%E9%99%A9%E7%AE%A1%E7%90%86%E6%8C%87%E5%BC%95-2003%E5%B9%B4

10.银行并购贷款业务的审查要点实务中,部分机构申请的并购贷款用途是置换他行前期发放的并购贷款。按照监管部门下发的并购贷款风险管理指引中提到的并购贷款的定义,表面看好像是符合的,但穿透看,签订授信合同时资金用途明确是置换融资,置换融资一般是直接受托支付给原融资机构,资金并非直接支付并购交易价款和费用,所以该类业务获批可能性也较小。 http://mp.cnfol.com/50917/article/1604546245-139498998

11.最新银行内控工作总结报告(汇总6篇)在内控管理方面,支行逐步建立了有效的内控体系,内控考核不断强化,员工内控意识显著提高,业务风险管理更加完善,授信资产状况良好,安保措施到位,内控检查监控工作有序进行,有力的保障了支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反腐败惩治工作和党风廉政建设,坚持开展员工行为分析工作,今年以来没有出现重大的责https://fanwen.chazidian.com/fanwen2337557/

12.商业银行集团客户授信业务风险管理指引最新商业银行集团客户授信业务风险管理指引全文包括总则、授信业务风险管理、信息管理和风险预警、附则四章三十一条。 颁布单位: 颁布时间:暂无信息 时效 性: 第一章 总则 第一条 为切实防范风险,促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》,https://www.64365.com/fagui/article-669457.aspx

13.中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管银行应按照《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号文印发)的要求做好对不同票据业务授信品种的分析评价。在客户原有信用等级和业务评价水平的有效期内,发生影响客户授信等的重大事项,银行应及时调整相关风险分析与评价。 (三)加强承兑保证金管理。银行应确保承兑保证金为货币资金,比例适当且及时足额到位,https://m.66law.cn/tiaoli/32667.aspx