1.客户信用档案管理规定客户信用档案管理规定应由本人根据自身实际情况书写,以下仅供参考,请您根据自身实际情况撰写。 客户信用档案管理规定: 1. 客户信息收集:在与客户建立业务关系之初,应全面收集客户的基本信息、经营状况、财务状况等信息,建立客户档案。 2. 档案内容:客户档案应包括客户的名称、地址、联系方式、法定代表人或负责人姓名、注https://www.danganj.com/news/23370.html

2.违反集团授信管理规定,未按实质重于形式的原则,办理多头授信业务第七十六条 违反集团授信管理规定,有下列行为之一,造成不良影响的,予以警告;情节较重或造成不良后果的,予以记大过至降级;情节严重或造成严重后果的,予以撤职至开除:(一)未落实集团授信管理要求,遗漏或错误梳理集团关系的;(二)未按实质重于形式的原则,办理多头授信业务的;(三)对同一实际控制人控制的融资主体,隐瞒相关https://www.shuashuati.com/ti/6ceae3f10f964b59a42fd5678e77c941a2.html

3.5月4日,银保监会正式发布《商业银行大额风险暴露管理办法》,本文但是,目前《管理办法》中并未对于“穿透”的具体操作进行明确规定,是否要对基础资产的最终债务人履行全套的“授信”审批程序?还是仅计量大额风险暴露的“规模”?这有待后续政策进一步明确。 四、如何理解“单笔基础资产风险暴露”? 《管理办法》要求,“对于风险暴露小于一级资本净额0.15%的基础资产,如果商业银行能够https://xueqiu.com/3675440587/106768216

4.《银行法律法规》二银行业务——7理财与同业业务商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策, 并将同业业务纳入全机构统一授信体系, 由总部自上而下实施授权管理,不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。 商业银行应建立健全同业业务授信管理政策, 由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信,不得进行多头授信, 不得办理无授信额度或超授信额度的同业https://blog.51cto.com/u_15564034/6820406

5.关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业要严防对核心企业多头授信、过度授信以及利用供应链金融业务加剧上下游账款拖欠。 (六)切实履行贷款管理主体责任。商业银行要在建立健全贷款尽职免责机制基础上,严格履行贷款调查、风险评估、授信管理、贷款资金监测等主体责任,加强核心风控环节管理,提高贷款风险管控能力,不得因业务合作降低风险管控标准,不得将贷前、贷https://www.shui5.cn/article/88/187449.html

6.信贷域——信贷业务现代银行信贷流程分为评级、授信、用信三步。传统上,客户从申请贷款到使用贷款,要经历一个漫长的审批期,要通过客户的财务报表和非财务信息,分析整理出客户的信用状况,评价是否可以发放贷款。随着信贷产品日益增多,多个部门各自审批各自的产品,一方面是重复劳动;另一方面是多头授信,总量失控,于是银行采取了额度授信管理。https://blog.csdn.net/weixin_41605937/article/details/142054591

7.(员工管理)员工违规失职办法违规行为条款概述开办的企业或指定项目给予授信的; (二十八)借款人或其配偶存在不良信用记录,包括但不限于贷 款调查放款时有逾期贷款未偿还,或是征信报告中有多次逾期,仍坚 持向其发放贷款; (二十九)未按照制度要求客户提供有效的收入证明等还款来源 的,或者客户还款能力不足仍向其发放贷款的; (三十)其他违反授信管理规定,造成https://doc.mbalib.com/view/8973d99d94304923611db8017ad2b887.html

8.《风险管理》知识点.doc根据巴塞尔委员会的规定,操作风险包括人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险,七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,聘用员工做法和工作场所安全性,客户、产品及业务做法,实物资产损坏,业务中断和系统失灵,交割及流程管理。 操作风险具有普遍性,与市场风险主要存在于交易类业务和信用分险主要存在于授信业务不同,操作风险https://mip.book118.com/html/2019/0421/6023232013002024.shtm