1.关于客户风险等级划分,下面说法正确的是参考解析: 仅投保政策性或强制性保险产品的,可不开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作;客户投保分红险、万能险,即使保费不超过20万元,也必须开展外部风险评估程序后才能评定风险等级;客户涉及可疑交易报告的,保险机构对照各项风险要素及其子项进行风险评估后,仍可将其定级为低风险 AI解析 重新生成最新https://www.shuashuati.com/ti/4578e732a41f468abb4e9233a15dda6a.html?fm=bd0d573a687ebc4c27c75840d56cc0fd0b

2.财产保险及责任保险(精选十篇)而财产保险公司也未对合作银行出单人员划分的客户洗钱风险等级进行审核和调整,导致客户洗钱风险等级划分流于形式,客户洗钱风险等级划分有效性不足。 (五)未采取有效措施了解客户资金来源 财产保险公司银保储金类业务目前都是趸交方式缴纳保费,趸交保费通常较大,通常在几万到几百万之间,甚至有时高达数千万。财产保险https://www.360wenmi.com/f/cnkeyv807y90.html

3.分红型增额终身寿值得买吗?从性质+分红实现率+风险等级看(3)中邮人寿:近年盈利情况+风险评级,中邮人寿2024年一季度是盈利模式,净利润27.54亿,盈利36家排名第五位,仅次于平安人寿、中国人寿、太平洋人寿和新华保险。风险等级BB级,2024年一季度披露的数据,中邮人寿的核心偿付能力为100.09%,综合偿付能力为180.66%,风险评级为BB级。这些核心监管指标均远超监管要求,让客户更放https://www.csai.cn/baoxian/1418070.html

4.买理财是买银行的还是保险公司的风险偏好:对于风险厌恶型投资者,银行理财产品中的R1-R2风险等级产品可能更为合适;而寻求较高收益的投资者,可以考虑风险等级更高的银行理财产品或保险公司的投连险等产品。 资金流动性:如果投资者对资金流动性有较高要求,银行理财产品中的短期产品或开放式理财产品将是更好的选择。反之,如果投资者有长期投资规划并愿https://www.9218.com/gupiao/57900.html

5.你有《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。 (二)全面性原则。除本指引所列的例外情形外,金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确定风险等级。 https://www.cfhszx.com/finance_522298

6.建行什么理财产品好建行作为大型国有银行,其理财产品种类繁多,涵盖了不同风险等级和收益水平的产品。在选择建行理财产品时,你可以考虑以下几个方面:1.风险承受能力:评估自己的风险承受能力是选择理财产品的首要步骤。建行提供的理财产品风险等级从低到高不等,包括保本型、稳健型、平衡型、进取型等。你可以根据自己的风险承受能力来选择合https://m.shenlanbao.com/wenda/topics/891967

7.2018年度监察合规风险反洗钱岗位技能测试*18、在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,这指的是()原则。 A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性 *19、集团“3411”工程中最后的“1”是指?() A. 打好1场中心城市攻坚战 B. 一体化战略 https://www.wjx.cn/jq/99540836.aspx

8.银行理财中pr1和pr3的解释在银行理财产品中,PR1和PR3是两种不同的风险等级。PR1代表低风险,PR3代表中高风险。 PR1产品通常是指货币基金、短期理财等低风险产品,其收益相对较低,但风险也较小。这类产品适合那些风险承受能力较低的投资者,或者是需要短期资金保值增值的人群。 而PR3产品则是指股票型基金、混合型基金等中高风险产品,其收益相对https://www.xyz.cn/toptag/yinhanglicaizhong-564861.html

9.保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法模版洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息; 1.3.4全面性原则。公司全面评估客户特性及地域、业务、 职业等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确 定风险等级; 1.3.5同一性原则。公司应建立健全洗钱风险评估及客户风 险等级划分流程,确保公司同一客户风险等级的唯一 https://m.book118.com/html/2024/0817/5131231331011310.shtm

10.2025年信用债投资策略报告:行稳致远,待时而动报告精读地产为政策防风 险的重要方向之一,在政策扶持下,整体基本面逐步趋稳,国企有望优先受益修复, 违约风险预期逐步下降。 国企、民企信用资质持续分化,关注短久期高资质主体。市场对地产债风险偏好依然 偏低,民企地产债流动性较差、波动性大,相对信用风险也更高。可以关注1-2Y短久 期中高等级的央国企地产债的投资机会。可https://www.vzkoo.com/read/2025011027db77ec18da97e7890f74fa.html