1.中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版)(十三)将储蓄存款、国债、基金、保险、贵金属、理财产品混淆销售,片面夸大产品收益的。 (十四)诱导或误导客户频繁买卖和开平仓的。 (十五)未按规定要求在销售过程中应用统一标准的服务话术的;将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比的。 https://www.meipian.cn/3phm4gl9

2.跨时点银行理财产品销售手法“凶悍”:收益率与期限“错配”投资为了在最后的时刻更多的招揽资金,商业银行理财产品的销售手法十分凶悍,一方面银行将短期理财产品的预期收益率调高,甚至多家银行都出现了同一款理财产品期限越短预期收益率反而越高的“主动性错配”;另一方面,银行的理财经理在描述理财产品时将故意将有风险的投资与存款进行混淆。https://m.sohu.com/news/380406167/

3.银行理财经理营销服务案例心得投资者在银行购买理财产品时,往往对于银行售卖的理财产品了解得不十分清楚,有的本是银行代销的理财产品,比如私募基金、结构化理财、企业债券、分红型保险等等,这些产品是其他公司委托给银行出售的,银行是不承担事后责任的,而且其售卖的产品有的本身虽然收益高,但是不保本,期限长短不一,风险也不小,并不是适合所有的投资http://www.bjdcfy.com/qita/yxyxxd/2015-10/16813.html